Какие Случаи Грабежа С Пластиковых Карточек

Выявление и раскрытие преступлений, совершаемых с использованием пластиковых карт (ПК)

  • • снижение уровня преступности;
  • • укрепление системы профилактики беспризорности и безнадзорности несовершеннолетних;
  • • повышение безопасности населения и защищенности критически важных объектов;
  • • обеспечение равной защиты прав собственности на объекты недвижимости;
  • • предотвращение и пресечение рейдерских захватов;
  • • сокращение количества контрольных и надзорных мероприятий, проводимых в отношении малого бизнеса;
  • • противодействие легализации (отмыванию) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем;
  • • борьба с коррупцией.

Еще одно направление, которое начинают «окучивать» злоумышленники, — интернет-банкинг (оплата услуг, подача заявок на получение кредитов и т.д.) с мобильных телефонов. В Москве этот тип мошенничества только набирает популярность. Но со временем все чаще будут случаться атаки на мобильных интернет- пользователей, злоумышленники станут уводить деньги через незащищенные платежные мобильные системы.

Особенности страхования банковских карт от мошенничества, утери и кражи

Человек, ставший жертвой мошенников или воров, на первом этапе теряется и упускает время, забывает или не имеет возможности уведомить банк лично о страховом случае. В итоге клиенту отказывают в возмещении ущерба. Однако страховка является единственным надежным способом получить компенсацию денежных средств. Она выгодна для туристов и тех, кому по производственной необходимости приходится часто путешествовать. Также оформление полиса рекомендуется клиентам, у которых высокая интенсивность использования карты: переводы, интернет-платежи, оплата картой товаров и услуг, хранение больших сумм.

  • Получение ПИН-кода или карты мошенниками, которые угрожали или применяли силу;
  • Подделка подписи и снятие средств через кассу банка;
  • Изготовление поддельной карточки и снятие средств;
  • Утрата карточки при нападении, грабеже;
  • Скимминг (потеря средств из-за манипуляций с банкоматами);
  • Фишинг (потеря денег при посещении фальшивых сайтов);
  • Повреждение пластика, в том числе случайное, размагничивание, изъятие карты неисправным банкоматом.

Мошенничество с банковскими картами

Указанные в Договоре положения соответствуют требованиям Банка России. Дополнительная информация о мерах безопасности при использовании мобильного телефона также размещается на официальном сайте оператора мобильной связи.Для определения лиц, причастных к совершению спорных операций, Вам необходимо обратиться в правоохранительные органы.

Однако пластиковые карты, являясь удобным способом доступа к деньгам на карточном счете, неизбежно становятся и объектом внимания злоумышленников, выдумывающих все новые и новые способы эти деньги похитить.

Какие Случаи Грабежа С Пластиковых Карточек

В дежурную часть Отдела полиции «Красноперекопский» УМВД России по Ярославской области по телефону обратился 22-летний молодой человек с заявлением о том, что у него была открыто похищена банковская карта, с которой сняли денежные средства.

Было установлено, что вечером, проводя досуг в одном из кафе города Ярославля, потерпевший познакомился с посетителем — молодым человеком. Они решили подложить знакомство в другом увеселительном заведении. По дороге в одном из банкоматов потерпевший снял денежные средства с банковской карты. Запомнив PIN-код, новый знакомый, стал требовать отдать банковскую карту, угрожая потерпевшему применить огнестрельное оружие. После того как банковская карта оказалась в руках у злоумышленника с нее были сняты денежные средства в сумме 21000 рублей.

Порядок действий при хищении денег с карты

В соответствии с ч. 12 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2021 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» банк обязан вернуть деньги, списанные с карты без согласия клиента. Однако это правило действует только в случае, если причиной списания денег не является нарушение правил использования карты самим клиентом. Еще одно необходимое для возврата денег условие заключается в том, что клиент должен уведомить банк о случившемся не позднее дня, следующего за днем получения от банка уведомления о совершенной операции. Способ информирования клиента об операциях с банковской картой согласовывается банком и клиентом в договоре, при этом банк обязан предоставить бесплатный способ такого информирования. Однако им может стать, например, размещение соответствующей информации в личном кабинете клиента на сайте банка, направление электронного письма и т. д. Своевременно узнать о краже денег в такой ситуации бывает затруднительно. Поэтому следует внимательно изучить договор с банком и при необходимости оформить услугу СМС-информирования об операциях по карте. Следует помнить, что каждая секунда, прошедшая с момента хищения денег с банковской карты, снижает вероятность их возврата, а преступления лучше всего раскрываются по горячим следам.

  • незамедлительно сообщить о хищении по телефону в банк и потребовать заблокировать карту (оставшиеся на карточном счете денежные средства можно получить в отделении банка даже при заблокированной карте) либо заблокировать карту в личном кабинете самостоятельно;
  • заявить о хищении в полицию по телефону или лично;
  • не позднее дня, следующего за днем получения от банка уведомления о списании денег, прибыть в отделение банка и подать письменное уведомление о хищении и о блокировке карточного счета.
Рекомендуем прочесть:  Когда Должны Выплатить Добавку Ко Степендии

Ловкость рук

Если вы не планируете оплачивать бесконтактным способом покупки на сумму более 1000 рублей, лучше всего установить индивидуальный расходный лимит по карте и ограничить количество возможных транзакций, это убережет от неприятностей.

Часто потерпевший узнает об исчезновении денег через несколько дней после происшествия, ведь смс-сообщение о списании средств он получать уже не может, а о привязке мобильного номера карты к банковскому счету может сразу и не вспомнить.

Юридическая квалификация и виды хищений, совершаемых с платежными картами

Для некоторых мошенничеств в сфере оборота платежных карт, а именно тех, что связаны с хищением и активацией платежных карт, характерно их совершение почтальонами, которые не являются специальным субъектом, хотя преступление совершается с использованием служебного положения.

Если в деятельности преступных групп число неудачных попыток (отказов персонала магазина в приеме платежной карты, изъятий платежных карт в банкоматах и торговых точках в связи с внесением их реквизитов в стоп-листы и т. д.) сравнительно мало, можно обоснованно предположить, что в преступной деятельности участвует чекер. Вторая возможная причина — карты имеют высокую степень валидности, т. е. действующие.

Бесконтактный грабеж

Не проходит и недели, чтобы очередной банк не объявил о выпуске карт, стикеров MasterCard PayPass и Visa payWave либо иных средств платежа на основе бесконтактных технологий. Портал Банки.ру выяснил, защищены ли пользователи этих продуктов от «высокотехнологичных» мошенников.

Впрочем, по мнению начальника управления пластиковых карт ВТБ 24 Александра Бородкина, опасности бесконтактного мошенничества не стоит придавать излишне серьезного значения: «Любой мошенник в первую очередь заинтересован в том, чтобы получить деньги, а возможность поесть в McDonalds ему не слишком интересна. Поэтому бесконтактные карты, в силу ограничения на трансакции без ПИН-кода суммой в тысячу рублей, привлекательной целью для мошенника не являются. Другой разговор, если такие карты получат в России большое распространение — тогда мошенники будут ходить со своими терминалами, например, в метро и считывать все карты подряд. Но это тоже крайне маловероятная схема, так как мерчендайзер получает свои деньги далеко не сразу — скорее всего, мошенник будет разоблачен гораздо раньше».

Рекомендуем прочесть:  Если Человек Сидит В Тюрьме И Он Должен Возместить Материальный Ущерб С Пенсии Какой Процент У Него Будет Удерживаться

Эксперты: Вероятность уличного грабежа выше, чем кража средств с банковской карты

В последнее время в прессе появилось много сообщений о росте мошеннических операций с банковскими картами, интернет-банком. Старший аудитор компании «Информзащита» Алексей Бабенко, комментируя ситуацию, объяснил, что рост инцидентов связанных с дистанционным банковским обслуживанием и электронными деньгами в первую очередь связан с бурным ростом применения данных технологий. При этом он отметил, что вероятность уличного грабежа выше вероятности кибер-угроз. По его словам, большинство мошеннических операций совершается по вине самих пользователей – выбор слабых паролей доступа, хранение пин-кода, записанного рядом с платежной картой, использование банкоматов в сомнительных местах.

Исполнительный директор АРБ Тимур Аитов также подтвердил, что объем фрода растет параллельно с объемом кардхолдеров и количеством транзакций через ДБО. «Абсолютные цифры потерь тоже растут, но если вы считаете в относительном измерении, то эти потери составляют сотые доли процента. При съеме в АТМ средняя цифра потерь примерно 1 рубль на 10 тысяч, в торговле, в ТСП больше – примерно 10 рублей на 10 тысяч», — так описал уровень убытков от киберпреступлений эксперт.

Типичные следственные ситуации по делам, связанным с изготовлением, сбытом и использованием поддельных платежных карт

Анализ уголовных дел показал, что данная следственная си­туация складывается примерно в 15% случаев. При поступлении заявления от потерпевшего о хищении у него пластиковой кар­ты либо о совершении с ней незаконных действий прежде все­го необходимо сообщить об этом в банк — эмитент карт и заб­локировать карточный счет ее держателя. Далее после допроса потерпевшего и направления информационно-поисковой кар­ты на похищенную пластиковую карту в информационный центр для регистрации по учету похищенных и изъятых документов общегосударственного обращения и номерных вещей действия следователя должны быть такими же, как и в вышеописанных случаях.

2. Информация о совершении преступлений, связанных с из­готовлением, сбытом и использованием поддельных кредитных и расчетных карт поступает в результате производства плановых оперативно-розыскных мероприятий по проверке предприятий — участников оборота пластиковых карт.

Самые популярные способы «карточного грабежа»

Эпидемия скимминга прокатилась по крупным городам России пару лет назад, после чего банки предприняли определенные меры. В частности, многие должны были заметить специальные «антискимминговые» накладки на картоприемниках (то есть на щели, куда вставляется карточка в банкомате).

Проблема состоит в том, что ввод ПИН-кода считается однозначным подтверждением операции и опротестовать списание средств со счета будет очень трудно. Но возможно. В России есть прецеденты, когда люди выигрывали в суде и добивались возвращения похищенных денег. В некоторых ситуациях дело до суда не доходило: банки признавали факт того же скимминга и возмещали средства по завершении разбирательств в добровольном порядке. Правда, для этого должны сложиться несколько обстоятельств. Как минимум необходимы неопровержимые доказательства того, что вы не могли находиться в том месте, где произошло списание. В известных нам успешных случаях оспаривания операций мошенники снимали деньги со счетов жертв за пределами России. Причем счастливым совпадением оказывалось то, что жертвы скиммеров буквально в то же время, что и мошенники, совершали операции по своей карте. Хотя и здесь все не так однозначно. С одной стороны, вроде бы очевидно, что одна и та же карта не могла находиться одновременно в Петербурге или Москве и, скажем, в Праге. С другой – такое возможно: известны случаи, когда мошенники снимали деньги с дубликата карточки «где-то далеко», а их сообщники формировали однозначные доказательства наличия карточки в тот момент на территории России.

Рекомендуем прочесть:  Заявление о приеме на работу шаблон 2021

Мошенничество с банковскими картами

Если вы не хотите пользоваться картой – напишите заявление о закрытии. Проследите, чтобы сотрудник разрезал карту поперек магнитной ленты. Так вы будете точно уверены, что картой никто не воспользуется.

Внимательно следите за действиями продавца. Не доверяете проведение платежей посторонним лицам без вашего личного присутствия. Если пришло сообщение о снятии суммы дважды, требуйте от сотрудника операции возврата продублированной суммы.

Основные способы хищения денежных средств в сфере обслуживания держателей банковских карт

Реквизиты пластиковой карты включают в себя наименование и логотип эмитента (банка или другой выпустившей ее организации), номер карты, срок ее действия, фамилию, имя и отчество (либо инициалы) ее владельца. Образец подписи владельца карты и адрес эмитента располагаются па внутренней стороне карты. Магнитная полоса или чип помещаются между внешней и внутренней сторонами карты.

Отсутствие денег было обнаружено случайно. Банковские упаковки купюр были заменены муляжами из нарезанной бумаги. В процессе расследования установлено, что хищение совершила сотрудница офиса, имевшая официальный доступ в помещение.

Методические рекомендации по расследованию преступлений связанных с незаконным оборотом платежных карт

В этих случаях наиболее целесообразной бывает такая последовательность рас­следования: личный обыск подозреваемого и его допрос; осмотр изъятых при обыске вещественных доказательств: осмотр места происшествия; допрос потерпевшего и свидетелей.

Платежное поручение представляет собой расчетный документ, содержащий письменное поручение плательщика банку о перечислении (переводе) с его счета определенной суммы на счет получателя в том же или ином банке. При расчетах платежным поручением банк обязуется по поручению плательщика за счет средств, находящихся на его счете, перевести определенную денежную сумму на счет указанного плательщиком лица.

Порядок страхования карты Сбербанка

  • когда страховой случай наступил в результате намеренных действий владельца карты;
  • если потерпевший сообщил банку заведомо неверные сведения об обстоятельствах наступления страхового случая и(или) понесенных финансовых потерях;
  • Общие документы:
    • письменное заявление установленного образца;
    • договор страхования;
    • чек, выписку либо иной документ, подтверждающий уплату страхового взноса;
    • документ удостоверения личности;
  • Дополнительные документы:
    • Если банковская карта была утеряна или похищена, в случае грабежа или кражи. Необходимо предоставить справку банка о стоимости восстановление пластиковой карты.
    • В отношении вас или ваших близких было применено насилие или существовала угроза насилии, в результате чего посторонними был получен доступ к вашей карте и ПИН-коду с последующим снятием денежных средств в банкомате либо в случае грабежа или кражи. Необходимо предоставить копию постановления о возбуждении, приостановлении или прекращении уголовного дела.
    • При неисправности пластиковой карты по причине механического, термического, размагничивания и иных повреждений – представить справку Банка о повреждении карты.