Порядок Действий При Выявлении Кражи В Детском Кружке

На обслуживание клиента физического лица

Регламент взаимодействия Клиента и Банка в случае выявления хищения или подозрения на хищение денежных средств Клиента в системе «TCBExpress»

  1. Общиеположения
    1. Настоящий Регламент является неотъемлемой частью Договора на обслуживание Клиента – физического лица (далее – Клиента) с использованием Системы «TCB Express» (далее — Договор).
    2. Регламент взаимодействия Клиента и Банка в случае выявления хищения или возникновения подозрения на хищение денежных средств Клиента в системе «TCB Express» (далее – Регламент) определяет последовательность действий Клиента и сотрудников Банка при выявлении хищения (подозрении на хищение) денежных средств Клиента с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «TCB Express» (далее — Система).
    3. Под хищением в соответствии со ст. 158 Уголовного кодекса РФ, понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.
    4. В рамках настоящего Регламента Стороны договорились считать хищением любую завершенную несанкционированную Клиентом операцию с денежными средствами на его Счетах, выполненную в Системе, и направленную на изъятие денежных средств Клиента, при условии, что данная операция не является обязанностью Банка по выполнению законодательства РФ.
    5. В рамках настоящего Регламента Стороны договорились считать подозрением на хищение денежных средств любую незавершенную несанкционированную Клиентом операцию с денежными средствами на его Счетах, выполненную в Системе, и направленную на изъятие денежных средств Клиента, при условии, что данная операция не является обязанностью Банка по выполнению законодательства РФ.
    6. Подписывая Договор, Клиент дает свое согласие и подтверждает намерение совершения необходимых действий для соблюдения настоящего Регламента в случае выявления хищения или подозрения на хищение денежных средств, находящихся на его Счетах, с использованием Системы.
    7. Стороны Договора признают, что последовательность действий как Клиента, так и сотрудников Банка, описанная в настоящем Регламенте является достаточной мерой, направленной на возврат денежных средств Клиента или предотвращение хищения денежных средств Клиента.
    8. Любые действия Клиента и сотрудников Банка, направленные на возврат денежных средств Клиента или на предотвращение хищения денежных средств с его Счетов не должны выходить за рамки действующего законодательства Российской Федерации.
    9. Клиент осведомлен и согласен, что в случае хищения денежных средств он не должен настаивать на осмотре, проверке работоспособности и иных действиях с электронными устройствами которые использовались им для доступа в Систему, сотрудниками Банка. Банк не несет никакой материальной, административной и иной ответственности за сохранность доказательств, подтверждающих факт хищения или попытки хищения денежных средств, сохранность иной информации, хранящейся на электронном устройстве и дальнейшую работоспособность ЭУ.
  1. Последовательность действий Клиента при выявлении хищения или попытки хищения денежных средств.
    1. При выявлении хищения денежных средств или подозрении на хищение денежных средств:
      1. Клиент немедленно прекращает любые действия с ЭУ, используемым для работы в Системе, обесточивает его (принудительно отключает электропитание в обход штатной процедуры завершения работы, извлекает все аккумуляторные батареи из ноутбука, телефона и т.п.) и отключает от информационных сетей (если было подключение, например, по USB, Wi-Fi и др.) или перевести в режим гибернации (сна). При отсутствии возможности обесточивания ЭУ, осуществляет отключение по штатной процедуре.
      2. Клиент отзывает электронный документ, содержащий поручение на несанкционированную (завершенную или незавершенную) операцию с денежными средствами, обратившись в Банк, следующими способами: при наличии технической возможности отзыва ЭД — с использованием иного ЭУ, после чего блокирует доступ в Систему, обратившись в Банк по телефону Службы «Контакт-центр» (+7 (495) 797 3200 или для звонков из регионов России 8 (800) 100 3200) и назвав Блокировочное слово.
      3. При отсутствии технической возможности отзыва ЭД в Системе, Клиент немедленно обращается в Банк по телефону с заявлением о приостановке обработки ЭД и возврате денежных средств.
      4. Не позднее дня, следующего за днем обращения Клиента в Банк по телефону, Клиент предоставляет в Банк с письменное заявление об отзыве электронного документа, возврате (приостановлении движения) денежных средств и блокировании доступа к Системе, а так же о компрометации идентификационной информации для доступа в Систему. Примерная форма заявления приведена в Приложении № 1 к настоящему Регламенту.
      5. При отсутствии возможности выполнения условий п. 2.1.4. Клиент незамедлительно отправляет сканированную копию заявления в Банк по факсу или по электронной почте и по телефону извещает Банк об отправке.
      6. Клиент должен представить в Банк оригинал заявления, указанного в п 2.1.4. в срок не более 2 (Двух) рабочих дней с момента отправки в Банк сканированной копии заявления.
      7. Клиент обеспечивает сохранность (целостность) ЭУ, поместив его в место с ограниченным доступом, обеспечив при этом защиту от вскрытия (стикеры, наклейки, пластилин и т.п.) и по возможности фиксирует их фотографированием со всех ракурсов. Если позволяют размеры ЭУ, следует поместить его в непрозрачный пакет (мешок) и опечатать горловину.
      8. Клиенту рекомендуется проинформировать все банки, с которыми он имеет договорные отношения, и предусматривающие использование системы дистанционного банковского обслуживания, о факте хищения денежных средств и обратиться с просьбой о внеплановой замене ключевой и/или идентификационной информации.
      9. Клиенту рекомендуется, по возможности, оперативно обратиться с письменным заявлением к своему Интернет-провайдеру (Приложение № 5 к настоящему Регламенту) для получения в электронной форме журналов соединений с Интернет с электронного устройства Клиента или из его ЛВС как минимум за три месяца, предшествовавшие факту хищения денежных средств.
      10. Клиенту не следует предпринимать никаких действий для самостоятельного или с привлечением сторонних ИТ-специалистов поиска и удаления компьютерных вирусов, восстановления работоспособности ЭУ и не отправлять ЭУ в сервисные службы ИТ для восстановления работоспособности.
    2. В случае хищения денежных средств:
      1. Клиент готовит объяснения о значимых действиях и событиях, в том числе действия с ЭУ, используемыми для работы в Системе, предшествовавших факту хищения денежных средств, об использовании ЭУ в целях, отличных от осуществления операций в системе ДБО, посещаемых сайтах, замеченных странностях при работе ЭУ, перебоях или отказах ЭУ, обращениях в ИТ-службы, в Банк, о сторонних лицах, побывавших в месте расположения ЭУ и т.д.
      2. Клиент в срок не более 2 (Двух) календарных дней с момента выявления им хищения денежных средств обращается с заявлением в правоохранительные органы о возбуждении уголовного дела по факту хищения денежных средств (глава 21 УК РФ) Примерная форма заявления Клиента в правоохранительные органы приведена в Приложении № 6 к настоящему Регламенту.
      3. Клиент в срок не более 2 (Двух) рабочих дней обращается в суд с исковым заявлением в отношении получателя денежных средств (указав все известные реквизиты получателя) о взыскании неосновательно полученного обогащения и процентов за пользование денежными средствами (глава 60 ГК РФ), а также с ходатайством о принятии судом мер по обеспечению иска в виде ареста денежных средств на счете получателя в сумме неосновательно полученного обогащения. К исковому заявлению необходимо приложить копию заявления о возбуждении уголовного дела либо копию талона КУСП, содержащую отметку правоохранительного органа о его приеме.
      4. В срок, не превышающий 3 (Трех) рабочих дней с момента обращения в правоохранительные органы и суд (отсчет ведется от события, наступившего последним) Клиент предоставляет в Банк копии следующих документов:
        • Копию объяснения о значимых действиях и событиях в соответствии с п. 2.2.1. настоящего Регламента;
        • Копию искового заявления в суд с отметкой о принятии;
        • Копию заявления о возбуждении уголовного дела, либо копию талона КУСП, содержащую отметку правоохранительного органа о его приеме.
      1. Одновременно с копиями документов, указанных в п. 2.2.4. настоящего Регламента, Клиент предоставляет в Банк Справку по факту инцидента информационной безопасности в Системе (Приложение № 2 к настоящему Регламенту).
  1. Последовательность действий сотрудников Банка:
    1. При получении телефонного обращения Клиента о приостановке исполнения (блокировании) ЭД, сотрудники Банка должны немедленно предпринять разумно возможные и достаточные действия для идентификации Клиента, в том числе, посредством использования контактной информации, указанной в Договоре.
    2. При подтверждении обращения незамедлительно принять меры к приостановке дальнейшей обработки ЭД.
    3. При невозможности аутентификации Клиента, зафиксировать данный факт, и продолжить обработку ЭД, если нет иных оснований для приостановки дальнейшей обработки электронного документа.
    4. В случае завершения обработки ЭД незамедлительно в любой доступной форме направить в службу безопасности банка получателя несанкционированного платежа/перевода информацию о факте хищения денежных средств с просьбой о приостановке обработки ЭД (о приостановке зачисления средств на счет получателя).
    5. Оперативно направить с использованием сервисов расчетной системы Банка России или по системе SWIFT в банк получателя денежных средств сообщение с просьбой о приостановлении зачисления средств на счет получателя и возврате средств (Приложение № 7 к настоящему Регламенту).
    6. Оперативно направить письмо в банк получателя или к оператору платежной системы по факту хищения денежных средств (Приложение № 8 к настоящему Регламенту) с просьбой о прекращении обработки ЭД, блокировке Системы и платежных карт клиента – получателя, применении к получателю платежа мер контроля в рамках системы ПОД/ФТ 1 и возврате средств.
    7. Истребовать у Клиента подтверждение о подаче им заявления в правоохранительные органы и получить его копию в срок не более 3 (Трех) рабочих дней со дня получения обращения Клиента в Банк о факте хищения денежных средств.
    8. Подготовить документы, указанные в Приложении № 4 к настоящему Регламенту.
    9. Осуществить силами ответственных структурных подразделений Банка либо с привлечением организаций, предоставляющих квалифицированные услуги по расследованию инцидентов информационной безопасности, по меньшей мере, следующие действия:
      1. Получить от ответственных сотрудников Банка, обслуживающих Систему, администраторов сети и т.д. экспертные заключения в рамках их компетенции по корректности идентификационной информации Клиента в Системе, корректности формирования ЭД, целостности и авторства ЭД.
      2. Провести анализ собранной информации с целью выявления источника осуществления хищения денежных средств и возможной причастности сотрудников Банка. Результаты проверки оформить документально.
      3. При необходимости – провести технические мероприятия, направленные на предотвращение сокрытия следов, уничтожения информации и т.д., для чего задействовать используемые в Банке средства и методы защиты информации.
      4. Обеспечить хранение собранной информации в неизменном виде для передачи правоохранительным органам по запросу.
      5. При необходимости провести, документально зафиксировав полученные результаты, следующие проверочные мероприятия в целях формирования необходимой доказательной базы по факту хищения денежных средств:
        1. Найти оспариваемый Клиентом ЭД в базе данных Системы и в базе данных автоматизированной банковской системы (далее – АБС) Банка.
        2. Если оспариваемый ЭД не найден в базе данных Системы, но имеется в базе данных АБС Банка:
          1. По журналам систем ДБО и АБС установить, присутствовал ли оспариваемый Клиентом ЭД в Системе ранее.
          2. В свойствах ЭД установить его авторство, дату, время и способ его создания.
          3. Получить объяснения от своих работников, уполномоченных на оформление и проверку ЭД (электронных платежных документов), администраторов Системы и АБС Банка, включая администраторов безопасности систем.
          4. Провести сбор записей с межсетевых экранов, систем обнаружения вторжений и антивирусной защиты, серверов баз данных, систем авторизации пользователей (AD, NDS и т.д.), рабочих станций сотрудников, штатно допущенных к управлению Системы, и средств удалённого управления указанными рабочими станциями.
          5. Получить записи систем видеонаблюдения, управления доступом в помещения и т.д.
          6. Оценить возможность продолжения эксплуатации Системы.
      6. Если ЭД найден в базе данных Системы, проверить подлинность оспариваемого ЭД.
      7. Если подлинность Электронного платежного документа не установлена:
        1. Получить объяснения от работников Банка, уполномоченных на оформление и проверку электронных платежных документов, поступивших по Системе, администраторов Системы и АБС Банка, администраторов безопасности ДБО и АБС Банка (другого уполномоченного лица).
        2. По журналам Системы установить, была ли подлинность ЭД утрачена в процессе эксплуатации Системы, а также оценить возможность продолжения эксплуатации Системы.
      8. Если подлинность ЭД установлена:
        1. Получить от уполномоченного работника Банка журналы работы Системы и проанализировать их на предмет наличия записей, содержащих признаки несанкционированного доступа посторонних лиц.
        2. Сохранить на съемном носителе журналы работы Клиента в Системе.
        3. Провести мероприятия, направленные на обеспечение целостности носителя.
        4. Провести анализ информации с целью выявления возможной причастности к хищению денежных средств сотрудников Банка. Результаты проверки оформить документально. При необходимости провести технические мероприятия, направленные на предотвращение сокрытия следов хищения.
        5. Получить от Клиента Справку по факту инцидента информационной безопасности в Системе (Приложение № 2 к настоящему Регламенту).
        6. На основании собранной информации оформить и передать в правоохранительный орган, осуществляющий расследование по факту хищения денежных средств, объяснение по факту хищения денежных средств (Приложение № 8 к настоящему Регламенту). В случае отказа клиента от обращения в правоохранительные органы оформить обращение по факту хищения денежных средств в региональное подразделение МВД от имени Банка по форме, приведенной в Приложении № 9 к настоящему Регламенту.
        7. Обратиться в БСТМ МВД России либо его региональное отделение с заявлением об оказании содействия в расследовании факта хищения денежных средств с подробным описанием обстоятельств его совершения (Приложение № 10 к настоящему Регламенту) и по запросу БСТМ МВД России направить документы, указанные в Приложении № 4 к настоящему Регламенту.
        8. В случае хищения денежных средств Клиента, по счетам которого зафиксированы поступления средств бюджета любого уровня, также направить информационное письмо на имя руководителя ФСБ России о факте хищения денежных средств с подробным описанием обстоятельств его совершения (Приложение № 11 к настоящему Регламенту) и по запросу ФСБ России направить документы, указанные в Приложении № 4 к настоящему Регламенту.
        9. Направить в банк получателя полученную от Клиента копию заявления в правоохранительный орган по факту хищения денежных средств и номер КУСП (в случае обращения в правоохранительные органы).
Рекомендуем прочесть:  Телефон Компании Которая Обслуживает Телеантенны По Улице Удальцова33

Профилактика преступлений и правонарушений среди несовершеннолетних, воспитание правового сознания обучающихся

— предпреступное поведение — поведение, несущее в себе зачатки криминального и деструктивного поведения (эпизодические умышленные нарушения норм требований, регулирующих поведение и взаимоотношения людей в обществе, хулиганство, избиения, вымогательство, распитие спиртных напитков, злостные нарушения дисциплины и общепринятых правил поведения и т. д.);

4. Здесь наряду с оказанием, в случае необходимости, помощи подростку, попавшему в неблагоприятные условия семейного воспитания, вплоть до изъятия из отрицательной среды и направления в детский дом, школу-интернат и т. д., возможно применение конкретных мер по организации контроля за его поведением и индивидуальной воспитательно-профилактической работы (постановка на учет и инспекцию по делам несовершеннолетних, назначение шефа, общественного воспитателя и т. д.). Сюда же относится и применение различных мер воздействия (общественных, административных, гражданско-правовых, принудительных мер воспитательного характера) к подросткам, допускающим правонарушения.

Как правильно провести служебное расследование: этапы, сроки и формы документов

Для того чтобы выявить факт злоупотребления полномочиями, проводится аудиторская проверка или привлекаются независимые аудиторы. Их услуги могут понадобиться для установления, например, обоснованности отпуска товаров, передачи в аренду имущества по заниженным ценам и др. Для акционерного общества и общества с ограниченной ответственностью решение об аудиторской проверке принимается общим собранием участников (акционеров) юридического лица с целью подтверждения правильности бухгалтерской документации, финансовой отчетности и состояния текущих дел организации.

Обычно служебной проверкой занимается служба безопасности и/или подразделение внутреннего аудита. В небольших компаниях эти функции нередко на себя берет кадровая служба. Как уже говорилось выше, для служебного расследования можно привлекать и сторонних специалистов (юристов, бухгалтеров и т.д.). В расследовании должен участвовать непосредственный начальник работника, в отношении которого оно проводится. При этом важно знать, что для объективности проводимой проверки непосредственный начальник не может быть членом специальной комиссии. Это требование касается и руководителей организации, принимающих решения по вынесению дисциплинарного взыскания. Таким образом, в комиссию могут входить сотрудники службы безопасности и персонала, а также профсоюзной организации. Как правило, в ее составе находится не менее трех человек, возглавляемых начальником службы безопасности.

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ О ПОРЯДКЕ ДЕЙСТВИЙ В СЛУЧАЕ ВЫЯВЛЕНИЯ ХИЩЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В СИСТЕМАХ ДИСТАНЦИОННОГО БАНКОВСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ, ИСПОЛЬЗУЮЩИХ ЭЛЕКТРОННЫЕ УСТРОЙСТВА КЛИЕНТА

3.11. На основании собранной информации оформить и передать в правоохранительный орган, осуществляющий расследование по факту хищения денежных средств, объяснение по факту хищения денежных средств (Приложение N 9 к настоящим Рекомендациям). В случае отказа клиента от обращения в правоохранительные органы оформить обращение по факту хищения денежных средств в региональное подразделение МВД от имени банка по форме, приведенной в Приложении N 9 к настоящим Рекомендациям.

2.9. Оперативно обратиться в суд с исковым заявлением в отношении получателя денежных средств (указав все известные реквизиты получателя) о взыскании неосновательно полученного обогащения и процентов за пользование денежными средствами (глава 60 ГК РФ), а также с ходатайством о принятии судом мер по обеспечению иска в виде ареста денежных средств на счете получателя в сумме неосновательно полученного обогащения. К исковому заявлению необходимо приложить копию заявления о возбуждении уголовного дела либо копию талона КУСП, содержащую отметку правоохранительного органа о его приеме.

Действия работодателя при обнаружении хищения

Компании придется разработать его самостоятельно, указав в нем данные о сотруднике, проступке, который он совершил, со ссылкой на документы, подтверждающие это нарушение. Если сумма похищенного имущества невелика, работника можно уволить в связи с утратой доверия.

Возбуждено уголовное дело о получении коммерческого подкупа технологом агропромышленного объединения Что нужно сделать перед обращением в органы МВД Сколько приказов нужно для увольнения за хищение Какие аргументы помогут компании выиграть в суде Оптимальный вариант – договорится по-хорошему Документальное оформление факта хищения Однако наличия акта инвентаризации и заключения комиссии для увольнения еще недостаточно (определение Санкт-Петербургского городского суда от 30.05.11 № 33-7968). Обращение работодателя в правоохранительные органы Обратите внимание: в обход общего правила оно может быть наложено в течение месяца со дня вступления в законную силу приговора суда, а не с момента обнаружения проступка (п. 44 постановления № 2). Цитируем документ.

Прокуратура разъясняет последовательность действий при обнаружении кражи имущества

Кража — это тайное хищение чужого имущества. От совершения кражи ни защищены ни квартира, ни загородное имущество. Дачные кражи — одно из самых сложных при раскрытии преступлений, так как обычно возникает острая нехватка вещественных доказательств и показаний свидетелей — основных данных способствующих раскрытию данного вида преступлений.

Обратитесь к соседям и руководителю дачного (садового) товарищества. Попробуйте собрать любые свидетельские показания и уточните, не было ли в последнее время других случаев краж. Если имеется возможность, получите у руководителя товарищества и соседей видеозаписи с камер наблюдения.

Возбуждение уголовного дела и первоначальные следственные действия при кражах, совершенных из нефтепровода, нефтепродуктопровода и газопровода

Перед возбуждением уголовного дела по материалам, поступившим от руководителя ЛПДС (в случае, если он имеет право представлять Акционерное общество на основании Устава или доверенности) или руководства Акционерного Общества (линейная производственно-диспетчерская станция является структурным подразделением АО), следователь должен ознакомиться с содержанием представленных материалов. В них должны быть приведены сведения, указывающие на признаки преступления. Помимо заявления должностного лица они должны содержать дополнительную информацию: время обнаружения совершения врезки в трубопровод и передачи информации об этом в орган внутренних дел, кем выявлена врезка, выписку из журнала учета аварий и повреждений объектов нефтепродуктопроводов, копию акта техни­ческого расследования аварии (если такое расследование проводилось), другие документы (например, акт, в котором указывается на резкое снижение давления в трубопроводе, фиксируемое на основании показаний приборов). В ходе дальнейшего расследования работники ЛПДС допрашиваются в качестве свидетелей.

Во время осмотра транспортных средств необходимо изъять образцы находящихся в них нефтепродуктов. Совместно со специалистами ЛПДС следует произвести замер и слив находящихся в транспортных средствах нефтепродуктов, после чего сдать их на ответственное хранение сотрудникам ЛПДС, получить расписку о приеме на хранение нефтепродуктов. Кроме того, при обнаружении в автомашинах документов их владельцев; документации, касающейся перевозки, сбыта нефтепродуктов; денежных средств, телефонов и др. необходимо их изъять, правильно упаковать, отразить в протоколе осмотра.

Методика расследования краж

При предъявлении личности и вещей на опознание потерпевшим либо свидетелям учитывается, что преступники часто изменяют перед совершением преступления свою внешность, используя парики, меняют прическу, одежду. Опознающему необходимо дать возможность спокойно и внимательно ознакомиться с внешностью предъявляемых лиц.

Расследование краж начинается, как правило, с осмотра места происшествия. Наиболее эффективен осмотр в том случае, когда он осуществляется следственно-оперативной группой, в которую входят следователь, сотрудники уголовного розыска, специалист-криминалист, кинолог со служебно-розыскной собакой, участковый инспектор. При краже из торгового предприятия и в некоторых других случаях целесообразно участие в осмотре места происшествия сотрудника службы по борьбе с экономическими преступлениями. По прибытии на место происшествия опрашиваются очевидцы, у которых выясняется, кто первый обнаружил кражу, какие изменения производились в обстановке места происшествия, и не видел ли кто-нибудь преступников или подозрительных лиц. В необходимых случаях силами оперативных работников организуется розыск по «горячим следам». Получив общее представление об обстановке места происшествия и наметив последовательность осмотра, следователь выясняет следующие вопросы: каким образом преступник проник в помещение; каких предметов он касался; в каком направлении скрылся и мог ли скрыться незамеченным; какие следы оставлены на месте происшествия и что преступник мог унести с собой или на своей одежде (похищенные предметы, частицы лако-красочных покрытий, комочки грязи); имеются ли признаки, указывающие на профессию преступника, его внешность, личность; нет ли признаков, дающих основание предполагать, что кража совершена рецидивистом (такой вывод может быть сделан при отсутствии следов пальцев на шкатулках, полированных дверцах шкафа и других предметах, которых преступник мог касаться, а также при наличии на этих предметах следов протирания или перчаток); сколько было преступников и было ли им известно о месте нахождения похищенных ценностей. При осмотре места происшествия с особой тщательностью изучаются места проникновения в помещение (двери, окна) или хранилище (шкафы, сейфы), где могут быть обнаружены следы пальцев, орудий взлома, обуви, отдельные волокна одежды преступника, оброненные им предметы (стамеска, отвертка, ломик, фомка, использовавшиеся при отжиме двери, сверла, стеклорез и др.). При краже из продовольственных магазинов, дачных домиков обращается внимание на обнаружение следов зубов на таких предметах, как шоколадные конфеты, сыр, масло, яблоки, которые могли есть преступники во время кражи. Преодолевая преграды, они могли по неосторожности повредить себе руки, в связи с чем возможно обнаружение пятен крови, позволяющих в дальнейшем установить ее групповую принадлежность. В ходе осмотра рекомендуется изымать этикетки, ярлыки, паспорта на похищенные товары, их упаковку, образцы ткани, а оставшиеся аналогичные товары фотографировать (на цветную пленку либо с помощью цифровой фотосъемки). Все это значительно облегчает затем розыскную работу. В задачу осмотра также входит обследование прилегающей к осматриваемому объекту местности, где могут быть найдены следы протекторов, обуви, окурки, оброненные похищенные или личные вещи преступников. Допрос потерпевшего и материально ответственного лица по делам о кражах обычно начинается с выяснения, как и при каких обстоятельствах этим лицам стало известно о краже. Устанавливается, когда допрашиваемый в последний раз видел пропавшие вещи или ценности и как обнаружил их исчезновение. Выясняется стоимость похищенного и его признаки. Целесообразно по этим вопросам допрашивать также членов семьи или сослуживцев потерпевших и материально ответственных лиц, а также рекомендовать им представить оставшиеся у них части похищенных предметов (например, пояс или куски ткани, из которой сшиты похищенные вещи). Допрашиваемым задаются вопросы, подозревают ли они кого-нибудь в краже и не видели ли накануне подозрительных лиц. По делам о кражах из квартир выясняется также, не проживает ли по соседству лицо, которое могло знать о наличии у потерпевшего ценностей, не проявлял ли кто-нибудь к ним интереса, и кто из посторонних последним побывал в квартире. Если допрашиваемый называет конкретных лиц, которые, по его мнению, могли совершить кражу, выясняется, на чем основано такое подозрение. При допросе материально ответственных лиц устанавливается, каков режим работы организации, кто имеет доступ в хранилище, каков порядок охраны объекта, не работает ли в данной организации кто-либо из подозрительных лиц, и не увольнялись ли такие лица в последнее время. При расследовании краж к числу неотложных следственных действий, относится также допрос свидетелей. По делам о кражах личной собственности – это члены семьи у которых выясняются приметы похищенного. Важные данные могут быть получены при допросе соседей и граждан, отдыхающих около подъездов домов. По делам о кражах государственного и общественного имущества допрашиваются работники охраны с целью установления их местонахождения в момент кражи и выяснения, не видели ли они вблизи охраняемого объекта подозрительных лиц.При расследовании краж подчас удается задержать подозреваемого непосредственно при совершении преступления (в случае срабатывания охранной сигнализации, установленной в квартире, магазине, аптеке, на складе и в других помещениях с материальными ценностями), во время розыска по «горячим следам», после допроса потерпевших, свидетелей-очевидцев или соседей, прямо указывающих на лиц, которые могли совершить преступление.

Рекомендуем прочесть:  Имущество Стоимостью Менее 1 000 000 Рублей Облагается Ли Налогом?

Кража ГСМ: оформление и учет

В день установления факта кражи необходимо провести инвентаризацию (пп. «г» п. 7 разд. I Положения, утвержденного приказом Минфина от 02.09.14 г. № 879) материальных ценностей (в нашей ситуации – топлива, которое находится на складе). Основанием для этого служит приказ руководителя, подготовленный в произвольной форме (см. образец).

НДС. Украденные ГСМ не будут использоваться предприятием в хозяйственной деятельности, поэтому согласно пп. «г» п. 198.5 НК для корректировки ранее отраженного при приобретении ГСМ налогового кредита нужно начислить нало-говые обязательства по НДС, причем независимо от того, установлено виновное в краже лицо или нет. Исключение составляют случаи, когда ГСМ были приобретены до 01.07.15 г. и при их приобретении не отражался налоговый кредит либо были приобретены без НДС (например, у неплательщика НДС) как до, так и после указанной даты (п. 198.5 НК, письмо ГФС от 07.08.15 г. № 29168/7/99-99-19-03-02-17). В этих случаях налоговый кредит не корректируется.

Анкета-опросник для выявление причин и условий совершения учащимися преступлений и правонарушений

Вашему вниманию предлагается ряд вопросов, в которых даны варианты ответов. Выберите, пожалуйста, те из них, которых в наибольшей степени отражают Ваше мнение, и обведите соответствующую им цифру или впишите свой вариант ответа в свободную строчку.

Предлагаем Вам в ответах на вопросы, свободно выражать свое мнение, высказываться предельно искренне. Здесь не может быть хороших и плохих ответов, каждое представленное мнение и позиция интересна, уникальна и важна для осмысления причин и условий совершения учащимися преступлений и правонарушений.

По усвоению детьми МБДОУ детского сада №7 дополнительных программ кружковой работы за 2022-2022 учебный год Подготовила: старший воспитатель

Кружковая работа в детском саду – одно из направлений творческого, физического, социально-личного и интеллектуального развития воспитанников помимо реализуемой в дошкольных учреждениях основной общеобразовательной программы дошкольного образования.

Мониторинг проводился руководителями кружков, старшим воспитателем. С целью выявления освоения дополнительных программ детьми, посещающими кружки были использованы следующие формы организации: игровые ситуации, индивидуальные беседы, наблюдения руководителей кружков и старшего воспитателя за действиями детей во время проведения кружковой работы, дидактические игры, игры – задания, игры-упражнения, игры-драматизации, режиссерские игры детей.

На обслуживание клиента физического лица

Регламент взаимодействия Клиента и Банка в случае выявления хищения или подозрения на хищение денежных средств Клиента в системе «TCBExpress»

  1. Общиеположения
    1. Настоящий Регламент является неотъемлемой частью Договора на обслуживание Клиента – физического лица (далее – Клиента) с использованием Системы «TCB Express» (далее — Договор).
    2. Регламент взаимодействия Клиента и Банка в случае выявления хищения или возникновения подозрения на хищение денежных средств Клиента в системе «TCB Express» (далее – Регламент) определяет последовательность действий Клиента и сотрудников Банка при выявлении хищения (подозрении на хищение) денежных средств Клиента с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «TCB Express» (далее — Система).
    3. Под хищением в соответствии со ст. 158 Уголовного кодекса РФ, понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.
    4. В рамках настоящего Регламента Стороны договорились считать хищением любую завершенную несанкционированную Клиентом операцию с денежными средствами на его Счетах, выполненную в Системе, и направленную на изъятие денежных средств Клиента, при условии, что данная операция не является обязанностью Банка по выполнению законодательства РФ.
    5. В рамках настоящего Регламента Стороны договорились считать подозрением на хищение денежных средств любую незавершенную несанкционированную Клиентом операцию с денежными средствами на его Счетах, выполненную в Системе, и направленную на изъятие денежных средств Клиента, при условии, что данная операция не является обязанностью Банка по выполнению законодательства РФ.
    6. Подписывая Договор, Клиент дает свое согласие и подтверждает намерение совершения необходимых действий для соблюдения настоящего Регламента в случае выявления хищения или подозрения на хищение денежных средств, находящихся на его Счетах, с использованием Системы.
    7. Стороны Договора признают, что последовательность действий как Клиента, так и сотрудников Банка, описанная в настоящем Регламенте является достаточной мерой, направленной на возврат денежных средств Клиента или предотвращение хищения денежных средств Клиента.
    8. Любые действия Клиента и сотрудников Банка, направленные на возврат денежных средств Клиента или на предотвращение хищения денежных средств с его Счетов не должны выходить за рамки действующего законодательства Российской Федерации.
    9. Клиент осведомлен и согласен, что в случае хищения денежных средств он не должен настаивать на осмотре, проверке работоспособности и иных действиях с электронными устройствами которые использовались им для доступа в Систему, сотрудниками Банка. Банк не несет никакой материальной, административной и иной ответственности за сохранность доказательств, подтверждающих факт хищения или попытки хищения денежных средств, сохранность иной информации, хранящейся на электронном устройстве и дальнейшую работоспособность ЭУ.
  1. Последовательность действий Клиента при выявлении хищения или попытки хищения денежных средств.
    1. При выявлении хищения денежных средств или подозрении на хищение денежных средств:
      1. Клиент немедленно прекращает любые действия с ЭУ, используемым для работы в Системе, обесточивает его (принудительно отключает электропитание в обход штатной процедуры завершения работы, извлекает все аккумуляторные батареи из ноутбука, телефона и т.п.) и отключает от информационных сетей (если было подключение, например, по USB, Wi-Fi и др.) или перевести в режим гибернации (сна). При отсутствии возможности обесточивания ЭУ, осуществляет отключение по штатной процедуре.
      2. Клиент отзывает электронный документ, содержащий поручение на несанкционированную (завершенную или незавершенную) операцию с денежными средствами, обратившись в Банк, следующими способами: при наличии технической возможности отзыва ЭД — с использованием иного ЭУ, после чего блокирует доступ в Систему, обратившись в Банк по телефону Службы «Контакт-центр» (+7 (495) 797 3200 или для звонков из регионов России 8 (800) 100 3200) и назвав Блокировочное слово.
      3. При отсутствии технической возможности отзыва ЭД в Системе, Клиент немедленно обращается в Банк по телефону с заявлением о приостановке обработки ЭД и возврате денежных средств.
      4. Не позднее дня, следующего за днем обращения Клиента в Банк по телефону, Клиент предоставляет в Банк с письменное заявление об отзыве электронного документа, возврате (приостановлении движения) денежных средств и блокировании доступа к Системе, а так же о компрометации идентификационной информации для доступа в Систему. Примерная форма заявления приведена в Приложении № 1 к настоящему Регламенту.
      5. При отсутствии возможности выполнения условий п. 2.1.4. Клиент незамедлительно отправляет сканированную копию заявления в Банк по факсу или по электронной почте и по телефону извещает Банк об отправке.
      6. Клиент должен представить в Банк оригинал заявления, указанного в п 2.1.4. в срок не более 2 (Двух) рабочих дней с момента отправки в Банк сканированной копии заявления.
      7. Клиент обеспечивает сохранность (целостность) ЭУ, поместив его в место с ограниченным доступом, обеспечив при этом защиту от вскрытия (стикеры, наклейки, пластилин и т.п.) и по возможности фиксирует их фотографированием со всех ракурсов. Если позволяют размеры ЭУ, следует поместить его в непрозрачный пакет (мешок) и опечатать горловину.
      8. Клиенту рекомендуется проинформировать все банки, с которыми он имеет договорные отношения, и предусматривающие использование системы дистанционного банковского обслуживания, о факте хищения денежных средств и обратиться с просьбой о внеплановой замене ключевой и/или идентификационной информации.
      9. Клиенту рекомендуется, по возможности, оперативно обратиться с письменным заявлением к своему Интернет-провайдеру (Приложение № 5 к настоящему Регламенту) для получения в электронной форме журналов соединений с Интернет с электронного устройства Клиента или из его ЛВС как минимум за три месяца, предшествовавшие факту хищения денежных средств.
      10. Клиенту не следует предпринимать никаких действий для самостоятельного или с привлечением сторонних ИТ-специалистов поиска и удаления компьютерных вирусов, восстановления работоспособности ЭУ и не отправлять ЭУ в сервисные службы ИТ для восстановления работоспособности.
    2. В случае хищения денежных средств:
      1. Клиент готовит объяснения о значимых действиях и событиях, в том числе действия с ЭУ, используемыми для работы в Системе, предшествовавших факту хищения денежных средств, об использовании ЭУ в целях, отличных от осуществления операций в системе ДБО, посещаемых сайтах, замеченных странностях при работе ЭУ, перебоях или отказах ЭУ, обращениях в ИТ-службы, в Банк, о сторонних лицах, побывавших в месте расположения ЭУ и т.д.
      2. Клиент в срок не более 2 (Двух) календарных дней с момента выявления им хищения денежных средств обращается с заявлением в правоохранительные органы о возбуждении уголовного дела по факту хищения денежных средств (глава 21 УК РФ) Примерная форма заявления Клиента в правоохранительные органы приведена в Приложении № 6 к настоящему Регламенту.
      3. Клиент в срок не более 2 (Двух) рабочих дней обращается в суд с исковым заявлением в отношении получателя денежных средств (указав все известные реквизиты получателя) о взыскании неосновательно полученного обогащения и процентов за пользование денежными средствами (глава 60 ГК РФ), а также с ходатайством о принятии судом мер по обеспечению иска в виде ареста денежных средств на счете получателя в сумме неосновательно полученного обогащения. К исковому заявлению необходимо приложить копию заявления о возбуждении уголовного дела либо копию талона КУСП, содержащую отметку правоохранительного органа о его приеме.
      4. В срок, не превышающий 3 (Трех) рабочих дней с момента обращения в правоохранительные органы и суд (отсчет ведется от события, наступившего последним) Клиент предоставляет в Банк копии следующих документов:
        • Копию объяснения о значимых действиях и событиях в соответствии с п. 2.2.1. настоящего Регламента;
        • Копию искового заявления в суд с отметкой о принятии;
        • Копию заявления о возбуждении уголовного дела, либо копию талона КУСП, содержащую отметку правоохранительного органа о его приеме.
      1. Одновременно с копиями документов, указанных в п. 2.2.4. настоящего Регламента, Клиент предоставляет в Банк Справку по факту инцидента информационной безопасности в Системе (Приложение № 2 к настоящему Регламенту).
  1. Последовательность действий сотрудников Банка:
    1. При получении телефонного обращения Клиента о приостановке исполнения (блокировании) ЭД, сотрудники Банка должны немедленно предпринять разумно возможные и достаточные действия для идентификации Клиента, в том числе, посредством использования контактной информации, указанной в Договоре.
    2. При подтверждении обращения незамедлительно принять меры к приостановке дальнейшей обработки ЭД.
    3. При невозможности аутентификации Клиента, зафиксировать данный факт, и продолжить обработку ЭД, если нет иных оснований для приостановки дальнейшей обработки электронного документа.
    4. В случае завершения обработки ЭД незамедлительно в любой доступной форме направить в службу безопасности банка получателя несанкционированного платежа/перевода информацию о факте хищения денежных средств с просьбой о приостановке обработки ЭД (о приостановке зачисления средств на счет получателя).
    5. Оперативно направить с использованием сервисов расчетной системы Банка России или по системе SWIFT в банк получателя денежных средств сообщение с просьбой о приостановлении зачисления средств на счет получателя и возврате средств (Приложение № 7 к настоящему Регламенту).
    6. Оперативно направить письмо в банк получателя или к оператору платежной системы по факту хищения денежных средств (Приложение № 8 к настоящему Регламенту) с просьбой о прекращении обработки ЭД, блокировке Системы и платежных карт клиента – получателя, применении к получателю платежа мер контроля в рамках системы ПОД/ФТ 1 и возврате средств.
    7. Истребовать у Клиента подтверждение о подаче им заявления в правоохранительные органы и получить его копию в срок не более 3 (Трех) рабочих дней со дня получения обращения Клиента в Банк о факте хищения денежных средств.
    8. Подготовить документы, указанные в Приложении № 4 к настоящему Регламенту.
    9. Осуществить силами ответственных структурных подразделений Банка либо с привлечением организаций, предоставляющих квалифицированные услуги по расследованию инцидентов информационной безопасности, по меньшей мере, следующие действия:
      1. Получить от ответственных сотрудников Банка, обслуживающих Систему, администраторов сети и т.д. экспертные заключения в рамках их компетенции по корректности идентификационной информации Клиента в Системе, корректности формирования ЭД, целостности и авторства ЭД.
      2. Провести анализ собранной информации с целью выявления источника осуществления хищения денежных средств и возможной причастности сотрудников Банка. Результаты проверки оформить документально.
      3. При необходимости – провести технические мероприятия, направленные на предотвращение сокрытия следов, уничтожения информации и т.д., для чего задействовать используемые в Банке средства и методы защиты информации.
      4. Обеспечить хранение собранной информации в неизменном виде для передачи правоохранительным органам по запросу.
      5. При необходимости провести, документально зафиксировав полученные результаты, следующие проверочные мероприятия в целях формирования необходимой доказательной базы по факту хищения денежных средств:
        1. Найти оспариваемый Клиентом ЭД в базе данных Системы и в базе данных автоматизированной банковской системы (далее – АБС) Банка.
        2. Если оспариваемый ЭД не найден в базе данных Системы, но имеется в базе данных АБС Банка:
          1. По журналам систем ДБО и АБС установить, присутствовал ли оспариваемый Клиентом ЭД в Системе ранее.
          2. В свойствах ЭД установить его авторство, дату, время и способ его создания.
          3. Получить объяснения от своих работников, уполномоченных на оформление и проверку ЭД (электронных платежных документов), администраторов Системы и АБС Банка, включая администраторов безопасности систем.
          4. Провести сбор записей с межсетевых экранов, систем обнаружения вторжений и антивирусной защиты, серверов баз данных, систем авторизации пользователей (AD, NDS и т.д.), рабочих станций сотрудников, штатно допущенных к управлению Системы, и средств удалённого управления указанными рабочими станциями.
          5. Получить записи систем видеонаблюдения, управления доступом в помещения и т.д.
          6. Оценить возможность продолжения эксплуатации Системы.
      6. Если ЭД найден в базе данных Системы, проверить подлинность оспариваемого ЭД.
      7. Если подлинность Электронного платежного документа не установлена:
        1. Получить объяснения от работников Банка, уполномоченных на оформление и проверку электронных платежных документов, поступивших по Системе, администраторов Системы и АБС Банка, администраторов безопасности ДБО и АБС Банка (другого уполномоченного лица).
        2. По журналам Системы установить, была ли подлинность ЭД утрачена в процессе эксплуатации Системы, а также оценить возможность продолжения эксплуатации Системы.
      8. Если подлинность ЭД установлена:
        1. Получить от уполномоченного работника Банка журналы работы Системы и проанализировать их на предмет наличия записей, содержащих признаки несанкционированного доступа посторонних лиц.
        2. Сохранить на съемном носителе журналы работы Клиента в Системе.
        3. Провести мероприятия, направленные на обеспечение целостности носителя.
        4. Провести анализ информации с целью выявления возможной причастности к хищению денежных средств сотрудников Банка. Результаты проверки оформить документально. При необходимости провести технические мероприятия, направленные на предотвращение сокрытия следов хищения.
        5. Получить от Клиента Справку по факту инцидента информационной безопасности в Системе (Приложение № 2 к настоящему Регламенту).
        6. На основании собранной информации оформить и передать в правоохранительный орган, осуществляющий расследование по факту хищения денежных средств, объяснение по факту хищения денежных средств (Приложение № 8 к настоящему Регламенту). В случае отказа клиента от обращения в правоохранительные органы оформить обращение по факту хищения денежных средств в региональное подразделение МВД от имени Банка по форме, приведенной в Приложении № 9 к настоящему Регламенту.
        7. Обратиться в БСТМ МВД России либо его региональное отделение с заявлением об оказании содействия в расследовании факта хищения денежных средств с подробным описанием обстоятельств его совершения (Приложение № 10 к настоящему Регламенту) и по запросу БСТМ МВД России направить документы, указанные в Приложении № 4 к настоящему Регламенту.
        8. В случае хищения денежных средств Клиента, по счетам которого зафиксированы поступления средств бюджета любого уровня, также направить информационное письмо на имя руководителя ФСБ России о факте хищения денежных средств с подробным описанием обстоятельств его совершения (Приложение № 11 к настоящему Регламенту) и по запросу ФСБ России направить документы, указанные в Приложении № 4 к настоящему Регламенту.
        9. Направить в банк получателя полученную от Клиента копию заявления в правоохранительный орган по факту хищения денежных средств и номер КУСП (в случае обращения в правоохранительные органы).
Рекомендуем прочесть:  Скидки по программе утилизации в 2022 году

Как правильно провести служебное расследование: этапы, сроки и формы документов

Обычно служебной проверкой занимается служба безопасности и/или подразделение внутреннего аудита. В небольших компаниях эти функции нередко на себя берет кадровая служба. Как уже говорилось выше, для служебного расследования можно привлекать и сторонних специалистов (юристов, бухгалтеров и т.д.). В расследовании должен участвовать непосредственный начальник работника, в отношении которого оно проводится. При этом важно знать, что для объективности проводимой проверки непосредственный начальник не может быть членом специальной комиссии. Это требование касается и руководителей организации, принимающих решения по вынесению дисциплинарного взыскания. Таким образом, в комиссию могут входить сотрудники службы безопасности и персонала, а также профсоюзной организации. Как правило, в ее составе находится не менее трех человек, возглавляемых начальником службы безопасности.

После того, как приказом руководителя была сформирована комиссия, начинается выяснение обстоятельств нарушения. У работника запрашивается письменное объяснение. По месту жительства работника рекомендуется направить уведомление – заказным письмом с описью вложения или телеграммой (см. Образец 2).

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ О ПОРЯДКЕ ДЕЙСТВИЙ В СЛУЧАЕ ВЫЯВЛЕНИЯ ХИЩЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В СИСТЕМАХ ДИСТАНЦИОННОГО БАНКОВСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ, ИСПОЛЬЗУЮЩИХ ЭЛЕКТРОННЫЕ УСТРОЙСТВА КЛИЕНТА

3.8.2. Получить от ответственных сотрудников банка, обслуживающих системы ДБО, администраторов сети, систем криптографической защиты и т.д. экспертные заключения в рамках их компетенции по корректности ЭП в составе платежного документа, ее целостности и авторства.

1.1. В случае выявления хищения денежных средств в системе ДБО немедленно прекратить любые действия с ЭУ, подключенным к системе ДБО, обесточить его (принудительно отключить электропитание в обход штатной процедуры завершения работы, извлечь все аккумуляторные батареи из ноутбука и т.п.) и отключить от информационных сетей (если было подключение, например, по Ethernet, USB, Wi-Fi, Dial-Up и др.) или перевести в режим гибернации («спящий» режим).

Предупреждение краж

Целям предупреждения краж (а также угонов транспортных средств) служит организация охраняемых стоянок, оборудованных соответствующими техническими средствами. Предупреждению так называемых уличных краж (а также грабежей, разбоев) способствуют улучшение освещения улиц, дворов, скверов, парков; продуманная расстановка постов и оптимальное определение, с учетом складывающейся обстановки, маршрутов патрулирования нарядов милиции, прежде всего ее патрульно-постовой службы; своевременное удаление с улиц пьяных людей как возможных правонарушителей либо потенциальных жертв имущественных посягательств. В интересах предупреждения карманных краж целесообразно возродить подразделения милиции, специализирующиеся на борьбе с этим специфическим преступлением.

Специфика переходного периода такова, что в различных сферах социальной жизни стали более заметны кризисы, диспропорции, другие негативные явления, детерминирующие преступность, нежели факторы, изначально противостоящие ей. Признание того, что преступность является уже прямой и очень серьезной угрозой национальной безопасности, актуализирует значение и роль общесоциального предупредительной деятельности. В этом одно из существенных проявлений саморегулирующего начала в жизни общества. В нынешней российской действительности, несмотря на сложности и трудности переходного периода, появляются дополнительные возможности противостояния преступности на общесоциальном уровне, например связанные с позитивными сторонами рыночных преобразований.

Анкета-опросник для выявление причин и условий совершения учащимися преступлений и правонарушений

Предлагаем Вам в ответах на вопросы, свободно выражать свое мнение, высказываться предельно искренне. Здесь не может быть хороших и плохих ответов, каждое представленное мнение и позиция интересна, уникальна и важна для осмысления причин и условий совершения учащимися преступлений и правонарушений.

Вашему вниманию предлагается ряд вопросов, в которых даны варианты ответов. Выберите, пожалуйста, те из них, которых в наибольшей степени отражают Ваше мнение, и обведите соответствующую им цифру или впишите свой вариант ответа в свободную строчку.