Главная / Полезно знать / Как начать инвестировать в акции новичку

Как начать инвестировать в акции новичку

Инвестиции в акции для начинающих: как правильно инвестировать, с чего начать какие бывают риски

Не всем начинающим инвесторам подходят фондовые биржи. Альтернатива – покупка ценных бумаг у собственников. В указанном случае отсутствуют посредники, а активы напрямую приобретаются у владеющей ими компании. Риски инвестирования в акции этим способом выше, чем при сотрудничестве с фондовыми биржами.

Ценные бумаги – реальные активы, подразумевающие владение определенным имуществом. В данном случае – частью компании.
Акции предоставляют возможность управлять и контролировать деятельность организации. Указанный плюс позволяет опытным инвесторам с экономическим образованием лично влиять на все действия, способствуя достижению общего успеха.
Наличие постоянных дивидендов. Даже если вас не интересует вопрос, как самостоятельно научиться инвестировать в акции, на этом способе можно заработать. Владение активами успешной фирмы приносит стабильную прибыль даже пассивным участникам.
Высокая ликвидность активов, принадлежащих знаменитым компаниям. Если ценные бумаги выпущены крупными корпорациями, с их перепродажей не возникнет проблем даже при снижении курса. Это – ответ на вопрос, выгодно ли инвестировать в акции.
Подробная правовая регламентация процесса купле-продажи. В юридической и экономической сфере четко прописаны нюансы, которые обеспечат защиту вкладчика и предотвратят проблемы с законом.
Возможность самостоятельно решать, какие активы стоит покупать, а какие – нет. Указанный плюс подойдет профессиональным инвесторам, имеющим финансовые опыт и образование. Таким образом, доход напрямую зависит от вкладчика.

Все люди, решившие начать инвестирование, сталкиваются с вопросом, с чего начать инвестиции в акции для начинающих? Данный способ числится в списке самых прибыльных вариантов заработка , но у него имеется комплекс недостатков. Чтобы избежать трудностей и свести риски к минимуму, читайте далее.

В описанном случае главный недостаток инвестирования в акции для начинающих заключается в дополнительных тратах на оплату услуг фонда и комиссии. Но описанный вариант поможет новичкам, плохо разбирающимся в бирже и не желающим рисковать, вкладывая инвестиции напрямую.

Акции – инвестиционное направление, связанное с вложением денежных средств в ценные бумаги. Они являются самой популярной разновидностью инвестирования в данной области. Акции обеспечивают прибыль за счет развития компании, которой принадлежат. Руководство фирмы заинтересовано в успешном приумножении собственной доходности, а значит, приложит максимальные усилия для сохранения инвестиций вкладчиков.

Но такое вложение денег имеет и некоторые минусы. Например, доход, получаемый от акций, облагается НДФЛ. Если инвестор пользуется помощью брокера, то брокерская организация выступает налоговым агентом, поэтому сама удерживает и уплачивает средства в инспекцию. Если акционер действует самостоятельно, то он должен сам рассчитывать и уплачивать налог.

Многие инвесторы задумываются о том, как правильно инвестировать деньги в акции. Для этого первоначально важно грамотно выбрать сами ценные бумаги, которые будут приобретены. Допускается выбирать сразу несколько видов акций, что позволяет сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель. Такой подход к вложению денег позволяет сохранить капитал в целостности, а также оперативно его увеличить.

Опытные инвесторы рекомендуют с каждого дохода откладывать некоторую часть средств на покупку акций, чтобы увеличивать капитал, находящийся в обращении. Если разобраться в том, как инвестировать деньги в акции крупных компаний, то можно стать крупным акционером, обладающим ценными бумагами известных и прибыльных предприятий. Доход только от дивидендов может стать значительным. При существенных изменениях в финансовом положении организации актуально продавать или покупать ее акции в зависимости от прогнозов дальнейшего изменения курса.

Основной доход инвестора формируется за счет перепродажи купленных ценных бумаг, так как разница между покупной и продажной ценой может быть значительной. Прогнозы относительно прибыльности можно составить путем изучения финансовой документации предприятия, акции которого планируется приобрести.

предварительно требуется ознакомиться с разными релевантными источниками информации относительно инвестирования, чтобы у самого инвестора имелось много знаний о данной области вложения денег. Это нужно сделать даже в том случае, если он пользуется помощью опытных брокеров;
перед вложением любой суммы средств рекомендуется детально оценить свои финансовые возможности;
обязательно используется диверсификация инвестиционного портфеля: приобретаются ценные бумаги разных предприятий, а не одной компании, что позволяет снизить риски потерь при банкротстве одной фирмы;
новичкам желательно рассчитывать на долгосрочное вложение денег;
при первых вложениях обязательно следует потратить средства на консультацию специалистов;
деньги требуется инвестировать регулярно, поэтому раз в месяц рекомендуется приобретать или продавать ценные бумаги.

Регулярность. Вы сами устанавливаете периодичность пополнения брокерского счета. Она зависит от ваших финансовых возможностей и комиссий брокера. Приведу пример из своей практики. У мужа открыт счет у брокера “Открытие”. В мае 2022 года резко возросла комиссия за обслуживание: с 10 до 175 руб. в месяц. Так как суммы инвестирования у нас небольшие, то мы перешли на покупку ценных бумаг 1 раз в два месяца. Иначе комиссия чувствительно снижала доходность нашего портфеля.
Диверсификация. Я много уже о ней говорила, но это один из самых главных принципов, который поможет снизить риски и повысить доходность вашего инвестиционного портфеля.
Анализ. Он требуется не только для покупки акций отдельных эмитентов, но и при выборе ETF, ПИФов и БПИФов в портфель. Высокие комиссии управляющих компаний, ошибки слежения за индексом могут существенно снизить доходность.
Ребалансировка. Не надо ежедневно пересматривать портфель. Пассивному инвестору достаточно делать это 1 – 2 раза в год.
Ориентировка на долгосрок. Это совет инвестору, который не собирается делать профессию биржевого спекулянта своим основным источником дохода. В длительной перспективе большинство ценных бумаг растет в цене. Российский рынок считается сильно недооцененным, поэтому перспективы роста большие. Прибавьте к этому высокую дивидендную доходность многих наших компаний и не исключайте для себя возможность получить больше, чем при консервативном инвестировании.
Снижение издержек. Издержки – один из факторов, который сильно влияет на доходность инвестиций. К нему относятся в первую очередь налоги и комиссии брокеров. Первые можно и нужно оптимизировать, используя льготу на длительное владение и ИИС, льготы налогообложения по некоторым облигациям. Вторые – путем смены брокера или тарифа.

Таких людей часто называют трейдерами, а еще – биржевыми спекулянтами. Они могут в месяц заработать несколько сотен процентов годовых, но могут и потерять все за один день. Это сложный подход, требующий специальных знаний и навыков. Новичку спекуляциями заниматься не советую. В долгосрочной перспективе только единицам удается переиграть пассивного инвестора.

сформировать финансовую подушку безопасности, чтобы временные потери капитала не отразились на семье;
хорошо продумать состав портфеля, в который войдут разные инструменты, диверсифицированные по странам и валютам, в том числе защитные (ОФЗ, золото);
никогда не вкладывать все свободные денежные средства в активный трейдинг, отведите на него лишь какой-то процент от общей суммы инвестиций.

Если бы вы купили акцию Газпрома 1 июля 2022 года за 116,1 руб., то к декабрю 2022 года вы бы увеличили капитал более, чем в 2 раза (4 декабря Газпром торгуется по 249 руб.). А, например, привилегированная акция Сбербанка в далеком 2009 году стоила всего 7,46 руб. Сегодня – 211 руб. Есть и другие истории. Например, Магнит. Посмотрите на график котировок: резкий подъем, а потом такой же резкий спад.

Любой инвестиционный инструмент имеет свои достоинства и недостатки. Надо научиться одни использовать, а другие – минимизировать. Новичку можно и нужно с нуля научиться работать с акциями. Они могут дать доход, в несколько раз превышающий инфляцию и процент по банковскому депозиту.

Как начать инвестировать в акции: инструкция для новичков, советы и способы вложения денег

покупка ценных бумаг, для чего инвестору требуется становиться участником на фондовой бирже;
использование прямых инвестиций в перспективный и актуальный бизнес, для чего приобретаются акции непосредственно у организации-эмитента;
покупка паев в ПИФах, но при этом важно грамотно выбирать данные инвестиционные фонды, чтобы они были надежными и стабильными.

Для получения высокой прибыли требуется грамотно выбрать выгодную стратегию, причем новичку желательно обращаться за помощью к брокерским компаниям. Профессионалы смогут решить, какая стратегия считается самой выгодной на основании знаний и количества средств вкладчика.

Люди и компании, обладающие свободными денежными средствами, часто задумываются о возможности их приумножения. Для этого можно пользоваться разными методами инвестирования. Инвесторы обычно выбирают такие направления, которые отличаются не слишком высокими рисками. Дополнительно они ориентируются на сферы, в которых хорошо разбираются. Если вложения планируются начинающим инвестором, то достаточно часто выбор останавливается на инвестировании в акции. При таких условиях следует разобраться, в чем выгода такого вложения, как правильно выбрать ценные бумаги, а также как совершается непосредственная сделка по их покупке.

Если вкладчик работает совместно с брокерской компанией, то специалисты могут порекомендовать, в какие акции инвестировать, чтобы получить наиболее высокую прибыль. Если же инвестор планирует становиться прямым участником на рынке ценных бумаг, то он должен самостоятельно решить, какие акции им будут покупаться.

Как начать инвестировать в акции новичку

Итак, с чего можно начать, если денег не так много, однако хочется иметь счет в банке, и чтобы с него проценты капали? К сожалению, банки сейчас процентными ставками клиентов не балуют, и много там не накопишь. Мало того, сбережения может съесть инфляция или девальвация рубля. Какой выход?

Следуя советам гуру инвестиций, брокера нужно выбрать крупного и надежного. У такого брокера ваши средства будут в сохранности. В России самыми крупными брокерами считают «ФИНАМ», «БКС», «СБЕРБАНК», «ОТКРЫТИЕ», «ТИНЬКОФ». Есть и другие, из которых можно выбирать. Главное условие – чтобы у выбранного вами брокера была государственная лицензия. Иначе вы можете попасть на финансовую пирамиду и рано или поздно потеряете все свои вложения.

После того, как вы выбрали брокерскую площадку, нужно открыть брокерский счет на ней, перевести на него деньги, и уже потом выбирать акции компаний, в которые вы хотите вложить свои деньги. Через площадку покупаете акции (часто это делается через специальное приложение), следите за ростом их цен и получаете дивиденды.

Тем более, что сейчас много разных приложений для учета расходов. Однако можно воспользоваться обычной таблицей в excel и вести учет расходов так, как вам это удобно. По истечении месяца нужно посмотреть, от каких расходов можно избавиться, и в начале месяца отложить эту сумму. Это будет первый взнос для инвестиций. И у вас появится стимул увеличивать его.

Сразу оговоримся, что это занятие не для ленивых, потому что даже учет собственного дохода – дело довольно нудное и трудоемкое. Не говоря уже о том, что нужно как-то мотивировать себя искать дополнительные источники дохода. Поэтому если лень – ваша лучшая подруга, лучше забыть о том, как инвестировать в акции новичку.

Вы точно уверены, что не будете извлекать деньги со счета как минимум 3 года;
Вы точно уверены, что не захотите внести на счет сумму, превышающую 1 млн. руб. в год;
У вас «белая» зарплата, которая позволит вам получать налоговый вычет по ИИС, увеличивая тем самым ваш капитал.
Вы абсолютно точно уверены, что вам подходит выбранный брокер. Сменить его и перенести активы на новый ИИС не получится.

Доступ к рынку ценных бумаг (акции, облигации, фонды, валюта, фьючерсы и т.д.);
Возможность неограниченного пополнения счета;
Обязанность ежегодно уплачивать подоходный налог в размере 13% с прибыли от операций, полученной на брокерском счете (если она была зафиксирована).

Даже 1000 рублей будет вполне достаточно для старта. На эти деньги можно купить акции многих российских компаний, а также облигации и некоторые биржевые Фонды. Наглядное подтверждение этому факту вы найдете в моей статье «Как начать копить деньги». Там я ежемесячно выкладываю отчет о своих инвестициях в акции и ETF на 1000 рублей и сравнивают доход от этих операций с доходом по банковскому депозиту.

Погасили все свои потребительские кредиты;
Сформировали финансовую подушку безопасности, которой вам хватит на 4-6 месяцев жизни, в случае потери текущих доходов. Эти деньги должны храниться в надежном месте, например, на банковском вкладе, и не должны использоваться как инструмент инвестирования;
Вы готовы инвестировать долго;
Вас не пугает, что стоимость вашего инвестиционного портфеля иногда может сильно уходить в минус (даже по годовому итогу);
Вы готовы докупать акции в момент сильной просадки, а не продавать их с желанием «хоть что-то спасти».

После того как вы определились со стратегией своих инвестиций, пора переходить к первому практическому шагу – выбрать брокера и открыть у него брокерский счет. Это может быть ИИС или обычный брокерский счет. Далее разберемся, какой вариант вам больше подойдет.

Регулярность. Определите для себя, с какой периодичностью Вы будете пополнять брокерский счет и осуществлять сделки. Если Ваши финансовые возможности и цели инвестирования позволяют, возьмите за правило покупать акции каждый месяц. Если, к примеру, комиссия брокера большая (а сбор обычно взимается только за месяцы, в которых были сделки), можно снизить частоту до раза в два месяца.
Диверсификация. Никогда не складывайте «все яйца в одну корзину», т.е. не формируйте портфель из ценных бумаг одного эмитента. Это ведущий принцип, который поможет снизить риски и увеличить доходность.
Анализ. Он потребуется не только при инвестировании в бумаги отдельных эмитентов, но и при выборе паевых и индексных фондов. Завышенные комиссии управляющих компаний и отставание фонда от индекса может ощутимо снизить доходность.
Ребалансировка. Важный пункт, которому уделяют внимание далеко не все инвесторы. А зря. Не нужно пересматривать свой портфель каждый день. При пассивном подходе достаточно проводить ревизию раз в полгода или год.
Долгосрочность. Не бойтесь вкладываться «на года». В долгосрочной перспективе куда больше шансов создать достойный капитал. Не гонитесь за сиюминутной прибылью и учитесь ждать.
Контроль издержек. Сюда относятся в первую очередь налоги и комиссии брокеров и управляющих компаний. Снизить налогообложение можно путем открытия ИИС. Уменьшить издержки на комиссии можно, сменив тариф или брокера.

Через ПИФ. Инвестируя в паевой инвестиционный фонд Вы передаете свои деньги управляющей компании. Вариант хорош для тех, кто не хочет заниматься поиском активов и самостоятельно формировать инвестпортфель – за Вас все сделает профессиональный управляющий. При этом стоит учитывать невысокую доходность такого инструмента: выгода будет только в том случае, если прибыль от фонда с учетом комиссий управляющему будет выше банковского вклада.
ЧерезETFили БПИФ. Новичкам стоит попробовать начать с индексных фондов (ETF). Вы сможете вложиться в фонд российских акций (FXRL), куда входят бумаги 41 компании, или американских акций (FXUS), в составе которого 546 эмитент. Доходность первого за последние три года составила почти 65 %, второго за тот же период – 43,5 %. Не так давно на Московской бирже появился новый продукт – БПИФ (биржевой фонд). От простого ПИФа отличается тем, что торгуется на бирже. Формируют такие фонды крупнейшие российские компании – Газпромбанк, ВТБ, Сбербанк и др.
Покупка отдельных акций. Если Вы располагаете желанием и временем для самостоятельного анализа эмитентов, можно обойтись без посредников. Если вкладываясь в фонд, Вы не имеете возможности выбирать компании, то здесь Вы сами формируете свой портфель. При выборе акций можно руководствоваться перспективами роста, высокими дивидендами или прочими показателями. Конечно, придется покопаться в аналитике, финансовой отчетности, проанализировать мультипликаторы. Разобраться во всем этом не так сложно, как может показаться на первый взгляд. Было бы стремление.

Активный. Предусматривает ежедневную работу. При такой тактике нужно следить за финансовыми новостями, изучать графики и котировки, читать прогнозы специалистов. В портфель, по большей части, выбираются агрессивные высокодоходные инструменты (акции недооцененных компаний и т.п.). Тех, кто предпочитает активный подход, называют трейдерами, или биржевыми спекулянтами. Сделки они совершают часто, и могут за месяц заработать сотни процентов годовых, но вместе с тем могут потерять все в один день. Данный подход сопряжен с большими рисками, что не совсем подходит новичкам.
Пассивный. Предполагает периодические сделки (к примеру, раз в месяц). Как правило, при такой стратегии выбираются консервативные инструменты, такие как облигации, ПИФы, БПИФы, ETF фонды и др. Здесь ориентация идет на долгосрочную дистанцию, поэтому периодические падения котировок пассивного инвестора волнуют не так сильно, как при активном подходе. Данный вариант не позволит зарабатывать сотни процентов, но в перспективе и при условии грамотно составленного портфеля можно рассчитывать на регулярный доход, существенно превышающий инфляцию.
Смешанный. Предполагает совмещение двух первых типов. Часть портфеля формируется на основе пассивной стратегии и содержит консервативные инструменты средней доходности, а небольшая доля отведена под высокорисковые активы. Таким образом, вложения в надежные инструменты (ОФЗ, драгметаллы) помогут сохранить капитал, а средства, отведенные под активный трейдинг, позволят зарабатывать больше, чем при пассивной стратегии.

Для такой покупки Вам не обязательно быть миллионером: бумаги Газпрома (по состоянию на середину марта 2022 года) стоят 1 800 рублей за лот (10 штук), Яндекса – 2 700 рублей за одну акцию, Сбербанка – 2 070 рублей за лот из 10 акций. Я привел самых крупных эмитентов, которые, что называется, «на слуху».

Открытие брокерского счета. Для торговли на фондовом рынке нужно иметь брокерский счет или ИИС (индивидуальный инвестиционный счет со льготным налоговым режимом). Открыть его можно у любой брокерской компании через сайт или мобильное приложение.
Постановка целей и выбор подхода. Пропишите, для какой цели Вы планируете начать инвестирование. Она может быть краткосрочной (например, накопить на образование ребенка за 2 года) или долгосрочной (сформировать капитал для покупки квартиры за 10 лет). В зависимости от этого можно выбрать инвестиционную стратегию – пассивную, активную или смешанную. Определитесь с типом портфеля – агрессивный, консервативный, умеренный. Помимо разных эмитентов доли можно выделить под разную валюту или страны.
Выбор акций. Какие параметры учитывать при выборе ценных бумаг – решать только Вам исходя из выбранной стратегии и типа портфеля. Покупка акций – всегда риск. Даже самые стабильные компании временами проседают в котировках. Обращайте внимание на показатели доходности за последние несколько лет. Выбирая ETF, также не забывайте про диверсификацию – пусть в портфеле будет несколько фондов. И помните золотое правило: «хорошая доходность в прошлом не гарантирует хорошую доходность в будущем». Если Вы решили самостоятельно выбрать бумаги отдельных эмитентов, для их анализа можете воспользоваться сервисами-агрегаторами, которые публикуют уже рассчитанные мультипликаторы.
Ребалансировка. Этим термином называется приведение инвестиционного портфеля в исходное соотношение долей. К примеру, у вас было 70 % акций отечественных компаний и 30 % зарубежных. Котировки инструментов меняются ежедневно, и спустя некоторое время распределение активов изменится. Для ребалансировки нужно будет либо докупить определенные акции, либо продать, чтобы исходное соотношение 70/30 восстановилось. Ребалансировку можно проводить периодически – 1-2 раза в год, а можно при изменении целей инвестирования.

Инвестиции в акции для начинающих — как инвестировать в акции новичку: подробная инструкция 5 полезных советов по инвестированию

Инвестировать средства в акции, не изучив все тонкости этого процесса, чревато серьёзными убытками. Гораздо разумнее сначала разобраться в основах работы фондового рынка. Важно понять, по каким причинам стоимость акций растёт↑ или снижается↓, зачем необходимы брокерские компании, как получать доход.

Постепенно при наращивании суммы вложений многие покупатели акций начинают совмещать 2 вида деятельности – трейдинг и долгосрочное инвестирование. Это позволяет им получить максимальный доход от своих вложений.

В идеале капитал следует разделить на 5 частей, которые распределяются между ценными бумагами различных эмитентов. Желательно, чтобы компании работали в разных отраслях и имели в своей сфере деятельности максимальную доходность.

Важно знать, что гарантии при подобных вложениях отсутствуют . Невозможно с твёрдой уверенностью предугадать, куда будет двигаться курс купленных акций в ближайшем будущем. Однако и ограничений по размеру доходности при таких вложениях нет. Стоимость акций вполне может вырасти ↑ за год на 100 и даже 1000%. Но бывают и ситуации, когда курс падает ↓ на десятки процентов буквально за несколько месяцев.

за проведение сделок с акциями придётся вносить комиссию, которая в большинстве случаев составляет несколько десятых процента от суммы сделки;
брокер не принимает решение самостоятельно, он обязан лишь точно выполнять приказы о покупке акций, которые отдаёт ему инвестор;
крупные брокеры предлагают на выбор инвестору большое количество выгодных тарифов, существуют программы, специально разработанные для новичков;
брокерские компании предоставляют своим клиентам экспертную помощь – отчёты по аналитике, а также советы профессионалов о том, в какие акции инвестировать капитал в текущем месяце;
начинающие инвесторы получают возможность открыть демонстрационные счета, которые позволяют без внесения реальных средств попробовать себя в торговле акциями.

Как правильно начать инвестировать в акции новичку

Многим новичкам мир акций кажется чем-то невероятно сложным и запутанным. Но это впечатление обманчиво. Даже знаменитый Уоррен Баффетт заявлял, что зарабатывать на акциях сможет даже человек среднего ума. Это ремесло, которое не требует солидного финансового капитала. Достаточно иметь всего $200 для старта. Также необходимо обладать терпением и пониманием того, что вы делаете. Далее вы узнаете, как инвестировать в акции и остаться в плюсе.

Существует масса примеров инвестиций в акции, относящиеся к различному ценовому диапазону. Если вы новичок, то следует обратить особое внимание на «голубые фишки». Это те бумаги, которые ведут себя наиболее стабильно. Стоимость их относительно высока, выплаты по дивидендам небольшие, но прибыль практически гарантирована.

У вас должен быть четкий план дальнейших действий. К примеру, вы собираетесь купить определенное количество акций по конкретной цене и продать их через несколько месяцев. Оптимальный размер стартового капитала будет зависеть от того, ценные бумаги каких компаний вы собираетесь покупать. Далее вы сможете узнать, как не инвестировать в акции, которые принесут только убытки.

Подавляющее большинство игроков пытаются заработать на разнице курсов. Первоначально сам процесс может показаться вам крайне простым. Нужно просто купить дешевле и продать дороже. Но фондовый рынок не терпит необдуманных решений. Так что любое инвестирование в акции для начинающих должно включать в себя подробнейший анализ.

Если вас интересует высокая волатильность, то следует обратить свое внимание на российские акции. Они гораздо сильнее растут и падают на общемировом тренде. К примеру, за 2005-2006 годы РТС увеличился в цене почти в 3 раза. В то же время, S&P 500 удалось вырасти в цене всего на 17%. Взять хотя бы компании Apple и Microsoft. Они вряд ли смогут увеличить свои рынки сбыта в 2-3 раза. А молодые и перспективные компании могут завоевывать все новые и новые ниши, наращивать свою выручку.

Купленные вами акции формируют инвестиционный портфель. Его нужно периодически пересматривать, отказываясь от неудачных вложений и перемещая свои деньги в более прибыльные бумаги. Это не нужно делать каждый день — достаточно просматривать свои бумаги несколько раз в год.

Компании выплачивают дивиденды с определенной периодичностью. Большинство российских эмитентов платят акционерам раз в год, некоторые выплачивают дивиденды каждый квартал. Если для вас важны частые выплаты, то выбирайте акции таким образом, чтобы дивиденды распределились равномерно в течение года. Например, Сбербанк платит дивиденды в июне. Дополните эти акции Лукойлом (он платит в январе), и вы получите более-менее равномерный доход. Существуют специальные калькуляторы для новичков, чтобы инвестировать деньги в акции с равномерным и предсказуемым доходом.

Вы можете получать прибыль от акций двумя способами: держать бумаги у себя и получать дивиденды или продавать их и получать выгоду от разницы стоимости покупки и продажи. В обоих случаях на полученную прибыль придется выплатить подоходный налог (13% от суммы).

У привилегированных акций есть важное преимущество — они менее волатильны (то есть цена на них изменяется более плавно и предсказуемо) и, как правило, стоят немного дешевле. Для долгосрочных инвесторов привилегированные акции выглядят привлекательно. В целом неважно, с каких акций начать инвестировать новичку — с обыкновенных или привилегированных. Вы можете приобретать их наравне, формируя свой инвестиционный портфель из различных типов бумаг.

Инвестирование в акции всегда связано с риском. Перед тем, как инвестировать в акции, новичку стоит пройти хотя бы минимальный курс обучения. Разберитесь, что такое акции, из чего складывается прибыль инвестора, как изменяется цена на акцию, как ее спрогнозировать. Получите хотя бы общее представление об экономических процессах, связанных с акциями. Так вы сможете избежать многих простейших ошибок, которые подстерегают вас в начале пути.

На NYSE и ММБВ представлено еще много дорогих и быстрорастущих компаний. Вложить средства можно в любую из них. Главное — понимать, что ситуация на рынке может измениться в любой момент. Поэтому рассчитывать на постоянную и быстрорастущую прибыль не стоит.

Интересно, что долгое время одна акция Apple по стоимости соответствовала цене планшета этой же компании. Apple — это одна из успешных и вторая из быстрорастущих (после Samsung) компаний мира. Еще в 2015 году цена одной акции составляла порядка 700 долларов США. Желая привлечь больше инвесторов, компания специально разделила одну акцию на 10 штук. Стоимость пакета действующих держателей ЦБ не изменилось, но количество акций увеличилось в 10 раз. Это же отразилось и на цене. Чтобы купить один пай из 100 акций, достаточно вложить не 7000 долларов, а всего 700.

Преимуществом пользуются акции компаний, которые имеют мало конкурентов. Выбирая компанию, сравните ее с другими конкурентами в этой же отрасли. Особым вниманием пользуются американские бренды. Обратите внимание, что акции компаний-гигантов надежные, но редко способны подорожать в несколько раз, в то время как средним и маленьким компаниям есть к чему стремиться и при правильном управлении они будут расширяться, увеличивая свой доход и доход своих вкладчиков стремительными темпами.

Критерии выбора: стоимость услуг, простота и быстрота оформления отношений, наличие , личного кабинета, дополнительная информация, аналитика, предоставляемая брокером. Для новичков важным моментом будет наличие бесплатного обучения, вебинаров, низкая минимальная сумма депозита. Адекватный и компетентный персонал (особенно важно для неспециализированных компаний, например для банков).

Доход может достигать 50-200 процентов , бывает, что прибыль в год составляет 1000% и даже это не предел. Высокий доход инвестора напрямую зависит от правильно выбранных бумаг. При этом не стоит забывать и о том, что при покупке акций инвестор рискует потерять абсолютно все свои деньги.

Для краткосрочных инвестиционных целей акции не подходят, так как значительные колебания курса происходят достаточно редко и не всегда прогнозируются даже экспертами. Для быстрой финансовой отдачи можно использовать другие инструменты, которые доступны на рынке: опционы, фьючерсы и т. д. Чтобы не потерять, а приумножить капитал на дистанции, нужно учитывать:

Приобретение акций с фиксированными дивидендами может оказаться менее выгодным решением, чем, например, размещение денег на вкладах в банках. Существенный доход от инвестирования можно получить на курсовых разницах покупки и продажи, однако период роста акций может затянуться на неопределенный срок.

приобретать и продавать акции придется на фондовом рынке;
частные инвесторы не могут сами принимать участие в торгах на фондовом рынке, так как их интересы должны представлять профессиональные брокеры, управляющие компании;
за услуги управляющих компаний нужно платить комиссию, однако такие расходы оправданы и минимизируют риски инвестирования.

высокий риск убытков и потери вложений, так как гарантировать колебания курсов и доходность по акциям крайне сложно;
зависимость курса акций от непредвиденных макроэкономических ситуаций (даже при правильной оценке ситуации на рынке можно неожиданно столкнуться с убытками от введения санкций, эмбарго, военных действий и т. д.);
дополнительные расходы, которые придется нести даже при отсутствии прибыли от владения акциями (например, оплата за работу брокера или управляющей компании);
длительный срок отдачи от инвестиций (получить быстрый и большой доход на акциях обычно можно только случайно).

непосредственно у эмитента (организации, которая выпускает ценные бумаги), если такая возможность предусмотрена;
через фондовую биржу, где представлены компании практически из всех отраслей бизнеса;
вложить капитал в паевой инвестиционный фонд (ПИФ), при котором прямая покупка акций не происходит.

Как начать зарабатывать на инвестициях

В реестре брокеров сейчас больше 260 компаний. Чтобы выбрать организацию, которой доверите свои деньги, следует оценить брокеров по разным критериям: выход на биржи, тарифы, виды оказываемых услуг, удобство совершения сделок — через мобильное приложение и Личный кабинет или только по телефону и электронной почте.

Тарифы. За свои услуги брокеры взимают комиссию. Это может быть фиксированная сумма за депозитарное обслуживание — от 35 до 200 ₽. Или определенный процент от суммы сделки — от 0,05 до 0,1%. Например, «Ак Барс Финанс» взимает от 0,001 до 0,07%, БКС — 177 ₽ в месяц плюс 0,0531% со сделки, «Финам трейд» — 177 ₽ в месяц. Начинающему инвестору с небольшими суммами сделок выгоднее платить процент от сделки.

Выход на биржи. В середине ноября 2022 года на территории России действует 6 бирж, но большая часть сделок приходится на Московскую и Санкт-Петербургскую биржу. Если вы планируете покупать акции иностранных компаний, например, Alibaba, McDonald’s, BMW — вам нужна Санкт-Петербургская биржа. А если вы планируете вкладывать деньги в российские и американские компании, например, «Сбербанк», «Газпром», «Лукойл», Tesla — достаточно доступа на Московскую биржу.

Оказываемые услуги. Новичку пригодятся советы и рекомендации опытного участника фондового рынка, поэтому узнайте, не консультирует ли брокер по вопросам инвестирования, не предлагает ли инвест-идеи. Может быть, брокер проводит собственную аналитику и делает прогнозы, какая ценная бумага подорожает, а какая подешевеет. Если брокер консультирует бесплатно, это дополнительный плюс, чтобы выбрать его.

Как начать инвестировать в акции новичку

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ПАО Московская Биржа.

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Начинающие инвесторы чаще всего плохо готовы к высокой волатильности цен на акции. Самый негативный случай может случится, если они не выдержат боли от потери в моменте и продадут упавшие акции в период сильной коррекции в 20-40%. Такие падения регулярно происходят на фондовом рынке. Новички просто зафиксируют убыток, который потом будет сложно отыграть. В периоды падения надо действовать наоборот: накапливать долю надёжных акций в портфеле.

Акции (самый лучший и прибыльный вариант для долгосрочных инвестиций);
Облигации (похожи на банковские вклады, но более доходные);
ETF (инвестиции через эти фонды позволяют создать широкую диверсификацию между компаниями, один пай стоит всего 5-10000 рублей);
Недвижимость (требуют больших вложений);
Бизнес и франшиза (обычно требуют больших вложений и времени);
Стартап (очень рискованные вложения, не подойдут для начинающих);

Вычет на взнос (Тип «А»). Возвращается 13% налога от суммы пополнения. Максимальная налоговый вычет за год ограничивается суммой 52 тыс. рублей. Для этого надо пополнить ИИС на 400 тыс. рублей (можно меньше). Пополнять и получать вычет можно каждый год.
Освобождение от налога на прибыль по ИИС (Тип «Б») от разницы покупки и продажи ценных бумаг. Налог на дивиденды и купоны (если они облагаются налогом) придётся всё равно заплатить.

Теперь непосредственно к стратегии пополнения счёта. Если у вас отсутствует какая-то внушительная стартовая сумма денег, то ничего страшного нет. Регулярные откладывания чем-то даже лучше, поскольку позволяют покупать равными порциями ценные бумаги на разных стадиях цикла на бирже. Когда-то покупка будет выше средней, когда-то ниже. В среднем получается, что вход в ценные бумаги осуществляется по средним ценам.

Например, есть реальная история, когда инвестор откладывал с 2007 года ежемесячно по 3000 рублей в лучшие дивидендные акции российских компаний. На момент 2022 года его портфель уже составляет 6,9 млн рублей. Из этих денег он вложил свои лишь 500 тыс. рублей, остальные 6,4 млн рублей это его прибыль за счёт сложного процента.

04 Мар 2022 jurist7sib 50