Главная / Пособия / Договор Поставки С Банковской Гарантией Покупателя Для Обеспечения Оплаты За Товар

Договор Поставки С Банковской Гарантией Покупателя Для Обеспечения Оплаты За Товар

Договор банковской гарантии

Договор банковской гарантии, как и множество других соглашений, нуждается в письменном оформлении. В связи с этим фактором, ниже мы разберем процесс составления документа, уделив при этом внимание необходимым аспектам, которые важны при заключении данной сделки.

Во-первых, информация о виде соглашения (в нашем случае – это договор банковской гарантии);
Во-вторых, указывается город, в котором составляется настоящий договор;
В-третьих, указывается дата подписания соглашения;
В-четвертых, важно указать наименование организации (название банка, наименование общества), а также фамилию и инициалы лиц, являющихся представителями этих организации;
В-пятых, указываются роли Контрагентов в рамках настоящего договора.

ПАО «Яблоко», в лице управляющего банком Китенко Владислава Михайловича, который действует в соответствии с Уставом общества, именуемый в дальнейшем Гарант, с одной стороны
И
ООО «Строй», в лице генерального директора Китенко Владислава Михайловича, который действует в соответствии с Уставом общества, именуемый в дальнейшем Принципал, с другой стороны
Заключили настоящий договор о нижеследующем:

В соответствии с настоящим соглашением Гарант обязуется предоставить Принципалу гарантию, связанную с исполнением обязательств по выплате денежных средств в адрес Бенефициара.
Сумма банковской гарантии составляет 1 600 000 (Один миллион шестьсот тысяч) рублей 00 копеек.
Гарант выплачивает указанную в договоре сумму Бенефициару без привлечения третьих лиц.
Принципал в момент заключения соглашения выплачивает Гаранту денежное вознаграждение в размере 1 (Одного) процента от суммы банковской гарантии.
В случае внесения изменений или дополнений в положения настоящего договора оформляется дополнительное соглашение.

Гарант вправе:
• Требовать от Принципала возврата денежных средств, которые выплачивались им в пользу Бенефициара, в соответствии с настоящим соглашением.
• Требовать от Принципала надлежащего исполнения обязательств в рамках заключаемого договора.
Гарант обязуется:
• Принять на себя обязательства по выплате денежных средств, сумма которых указана в пунктах настоящего соглашения, в пользу Бенефициара.
• Предоставить Принципалу
• Выплачивать заявленную сумму в срок, предусмотренный договором.
• Нести ответственность в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств в рамках настоящего договора.
• Исполнять свои обязательства в соответствии с содержанием настоящего договора.
Принципал вправе:
• Требовать предоставления банковской гарантии в соответствии с пунктами настоящего документа.
• Требовать от Гаранта надлежащего исполнения обязательств в рамках заключаемого договора.
Принципал обязуется:
• В срок, предусмотренный сторонами, оплатить Гаранту все расходы, связанные с исполнением обязательств по настоящему договору.
• Возвратить сумму банковской гарантии в течение 7 (Семи) календарных дней с момента получения извещения от Гаранта.
• Выплатить Гаранту денежное вознаграждение за предоставление банковской гарантии в размере, который оговорен в настоящем соглашении.
• Нести ответственность в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств в рамках настоящего договора.
• Исполнять свои обязательства в соответствии с содержанием настоящего договора.

Договор поставки с отсрочкой платежа и банковской гарантией

Статья 368. Понятие и форма независимой гарантии1. По независимой гарантии гарант принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства. Требование об определенной денежной сумме считается соблюденным, если условия независимой гарантии позволяют установить подлежащую выплате денежную сумму на момент исполнения обязательства гарантом.2. Независимая гарантия выдается в письменной форме (пункт 2 статьи 434), позволяющей достоверно определить условия гарантии и удостовериться в подлинности ее выдачи определенным лицом в порядке, установленном законодательством, обычаями или соглашением гаранта с бенефициаром.3. Независимые гарантии могут выдаваться банками или иными кредитными организациями (банковские гарантии), а также другими коммерческими организациями.К обязательствам лиц, не указанных в абзаце первом настоящего пункта и выдавших независимую гарантию, применяются правила о договоре поручительства.4. В независимой гарантии должны быть указаны:дата выдачи;принципал;бенефициар;гарант;основное обязательство, исполнение по которому обеспечивается гарантией;денежная сумма, подлежащая выплате, или порядок ее определения;срок действия гарантии;обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена сумма гарантии.В независимой гарантии может содержаться условие об уменьшении или увеличении суммы гарантии при наступлении определенного срока или определенного события.5. Правила настоящего параграфа применяются также в случаях, когда обязательство лица, предоставившего обеспечение, состоит в передаче акций, облигаций или вещей, определенных родовыми признаками, если иное не вытекает из существа отношений.

Статья 329. Способы обеспечения исполнения обязательств 1. Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.2. Недействительность соглашения об обеспечении исполнения обязательства не влечет недействительности соглашения, из которого возникло основное обязательство.3. При недействительности соглашения, из которого возникло основное обязательство, обеспеченными считаются связанные с последствиями такой недействительности обязанности по возврату имущества, полученного по основному обязательству.4. Прекращение основного обязательства влечет прекращение обеспечивающего его обязательства, если иное не предусмотрено законом или договором.Статья 368. Понятие и форма независимой гарантии (в ред. Федерального закона от 08.03.2015 N 42-ФЗ)Позиции высших судов по ст. 368 ГК РФ >>> 1. По независимой гарантии гарант принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства. Требование об определенной денежной сумме считается соблюденным, если условия независимой гарантии позволяют установить подлежащую выплате денежную сумму на момент исполнения обязательства гарантом.2. Независимая гарантия выдается в письменной форме (пункт 2 статьи 434), позволяющей достоверно определить условия гарантии и удостовериться в подлинности ее выдачи определенным лицом в порядке, установленном законодательством, обычаями или соглашением гаранта с бенефициаром.3. Независимые гарантии могут выдаваться банками или иными кредитными организациями (банковские гарантии), а также другими коммерческими организациями.К обязательствам лиц, не указанных в абзаце первом настоящего пункта и выдавших независимую гарантию, применяются правила о договоре поручительства.4. В независимой гарантии должны быть указаны:дата выдачи;принципал;бенефициар;гарант;основное обязательство, исполнение по которому обеспечивается гарантией;денежная сумма, подлежащая выплате, или порядок ее определения;срок действия гарантии;обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена сумма гарантии.В независимой гарантии может содержаться условие об уменьшении или увеличении суммы гарантии при наступлении определенного срока или определенного события.5. Правила настоящего параграфа применяются также в случаях, когда обязательство лица, предоставившего обеспечение, состоит в передаче акций, облигаций или вещей, определенных родовыми признаками, если иное не вытекает из существа отношений.

Факт наличия банковской гарантии не относится к числу существенных условий договора (ст.432 ГК РФ) и поэтому нет необходимости это делать, поскольку это ни на что не влияет. И вообще, гарантия банка — это способ обеспечения исполнения обязательства и не более того. На самую суть обязательства это никак не влияет.

— Здравствуйте уважаемый посетитель сайта, да так в договоре и указывайте., Согласно п.1 ст.329 Гражданского кодекса РФ одним из способов обеспечения исполнения обязательства является банковская гарантия. В силу банковской гарантии банк, иное кредитное учреждение или страховая организация (гарант) дают по просьбе другого лица (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования о ее уплате (ст.368 ГК РФ).

Прописать, что обязательство обеспечено банковской гарантией с такими-то реквизитами. Согласно ст.368-379 ГК РФ банковская гарантия — это один из способов исполнения обязательства. Если она есть, то стоит указать на нее в договоре поставки, чтобы было проще доказать, что этот способ обеспечения исполнения обязательства применим к договору поставки. Лишним это точно не будет, а вот доказывание существенно облегчит, если будет факт неисполнения обязательств.

3.3.7. Предоставлять Гаранту после каждой отчетной даты заверенные подписью руководителя и оттиском соответствующей печати копии бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках Принципала и лиц, перечисленных в п. 3.2.2.2 настоящего Договора, направленных в налоговые органы, без специального требования со стороны Гаранта в течение трех дней со дня направления данных документов в налоговые органы. При этом риск непредставления данных документов и сведений, либо предоставление недостоверных сведений от лиц, указанных в п. 3.2.2.2 настоящего Договора, возлагается на Принципала.

Ввиду того, что банковская гарантия по договору поставки или для госконтракта предоставляется на платной основе, велика вероятность мошеннических действий. Необходимо с вниманием отнестись как к выбору банка, с которым принципал собирается заключить соглашение, так и к тексту на получение.

4.5. Стороны договорились, что погашение обязательств Принципала в любое время может производиться путем списания Банком денежных средств с Основного счета Принципала, а также с любого другого открытого в Банке счета Принципала причитающихся Гаранту сумм комиссионного вознаграждения, сумм понесенных Гарантом при выпуске и обслуживании каждой Гарантии (в том числе при осуществлении платежей по каждой Гарантии) расходов, а также сумм причитающихся Гаранту по настоящему Договору пеней и неустоек и исполнению прочих обязательств без распоряжения Принципала путем выставления инкассового поручения или иного документа, предусмотренного банковскими правилами. По своему усмотрению Банк также вправе выставить платежное требование на списание денежных средств. Подписанием настоящего Договора Принципал дает Банку безотзывный акцепт (заранее данный акцепт) на списание денежных средств без распоряжения Принципала в день выставления соответствующего платежного документа в сумме понесенных Гарантом при выпуске и обслуживании каждой Гарантии расходов, в т.ч.подлежащих уплате платежей, осуществленных по каждой Гарантии в пользу Бенефициара, комиссионных вознаграждений, неустоек и прочих обязательств, рассчитанных в соответствии с условиями настоящего Договора.

4.7. В случае если задолженность Принципала перед Гарантом выражена в валюте иной, чем валюта счета Принципала, с которого Гарант в порядке, установленном п. 4.5 настоящего Договора, списывает средства, списанная сумма конвертируется Гарантом в валюту задолженности по курсу, установленному Банком России на дату списания либо удержания средств со счета Принципала (если такого курса не установлено, то курс конвертации вычисляется путем соотношения курсов соответствующих валют к рублю РФ, установленных Банком России на дату списания либо удержания средств). При этом соответствующая задолженность Принципала перед Гарантом считается погашенной в части, соответствующей сумме, полученной в результате конвертации, с момента списания проконвертированных средств.

2.8. Каждая выпускаемая Гарантом Гарантия направляется бенефициару следующим образом: выдается на руки Принципалу или уполномоченному представителю Принципала при его личной явке (при этом Принципал несет ответственность за дальнейшую передачу ее бенефициару).

основная цель, преследуемая поставщиком – это возложение обязательств на банк;
банк не контролирует условия, указанные в контракте, а лишь рассматривает их при получении требования о возмещении от бенефициара;
форма документа должна быть безотзывной, в противном случае заказчик может не принимать банковскую гарантию;
в документе банковского обязательства должна быть прописана ссылка на договор доставки;
срок банковской гарантии устанавливает специально разрешенное время для обращения бенефициара с требованием к гаранту.

Список банков, выдающих данное поручительство, представлен на сайте Минфина РФ. Следует обращать внимание на репутацию гаранта, а уже потом на предлагаемые им условия. Если покупатель будет сомневаться в легитимности банка, то он вправе отказаться от гарантии.

Банковская гарантия может потребоваться не только не только для участия в крупных сделках на государственном или муниципальном уровне. Данное обязательство вполне актуально и при необходимости заключения коммерческого договора для обеспечения соглашения сторон.

Договор доставки с гарантией оформляется в рамках соглашения, в рамках которого поставщик принимает на себя обязательства по передаче заказчику продукции в четко установленный срок. Покупатель в свою очередь должен принять товар и заплатить за него оговоренную сумму.

При заключении крупных контрактов, участии в тендерах и государственных закупках бенефициары зачастую требуют от поставщика банковскую гарантию. Данный документ позволяет гарантировать заказчику полное выполнение обязательств со стороны поставщика.

Шесть вопросов по банковской гарантии: обзор практики от ВС

Да. Сумма считается определенной, если условия гарантии позволяют установить эту сумму на момент исполнения обязательства гарантом. Верховный суд приводит в пример дело о гарантии, где выплату установили в пределах цены договора подряда, который будет заключен на торгах. Получив такую гарантию, компания приняла участие в торгах и победила, но аванс не отработала. Заказчик обратился за гарантией, но получил отказ. Банк объяснил, что сумма однозначно не определена, потому что цена договора подряда стала окончательно известна лишь по результатам торгов, то есть после выдачи гарантии.

Да, можно. В обзоре приводится дело, где банк отказался выплачивать гарантию, потому что, по его мнению, не был определен ее срок. Согласно договору, она начинала действие, когда перечислялась предоплата по основной сделке – договору поставки. Отказ банка был успешно оспорен. Суды указали, что ст. 373 ГК, которая регулирует порядок вступления гарантии в силу, диспозитивная и позволяет предусмотреть любой допустимый срок. А по смыслу п. 1 ст. 157, ст. 314 и 368 ГК можно определить начало действия гарантии моментом совершения бенефициаром действий, которые относятся к исполнению основного договора. «Неопределенности в условиях договора нет», – пришли к выводу суды.

Но Верховный суд отменил их акты и обязал заплатить по гарантии. Суждения банка о том, как надо было перечислять аванс и как зачитывались платежи, связаны исключительно с оценкой исполнения основных обязательств, отметил ВС. А из поведения бенефициара нельзя было сделать однозначный вывод, что он хотел лишь недобросовестно обогатиться за чужой счет.

С этим не согласились суды, которые заставили банк заплатить. По их мнению, в тексте достаточно ссылки на бенефициара и основную сделку, которую заключат в будущем. Когда банк выдавал гарантию, он знал, какова начальная цена договора, и осознавал, что она может измениться по результатам торгов, отметили суды.

Он может взыскать с бенефициара разницу между тем, что получено по независимой гарантии, и действительным размером обязательств. В пример обзор приводит дело подрядчика, который выполнил работы хорошо и в установленный срок. Несмотря на это, бенефициар потребовал и получил от банка выплату по гарантии. А банк списал эти деньги с подрядчика в безакцептном порядке.

Инструкция: составляем договор поставки

4.7. В случае неоплаты стоимости Товара (партии товаров) в сумме и сроки, указываемые в счете на поставляемый Товар (партию товаров), заявка аннулируется. В этом случае Покупатель при последующей необходимости в приобретении Товара направляет Поставщику новую заявку и оплачивает товар в установленный срок.

В случае, когда форс-мажорные обстоятельства и их последствия продолжают действовать более трех месяцев или они и их последствия будут действовать более этого срока, стороны в возможно короткий срок проведут переговоры с целью выявления приемлемых для обеих сторон альтернативных способов исполнения Договора и достижения соответствующей договоренности.

В любом соглашении необходимо утвердить порядок поставки по договору поставки продукции — ее сроки и периодичность. Доставку выполняют единовременно или партиями. Если товар поставят в несколько партий, надлежит составить график. Если графика и сроков нет, то доставку осуществляют каждый месяц ровными партиями.

Предварительно согласовать все условия.
Составить письменное соглашение.
Прописать преамбулу — вводную часть. В ней указать поставщика, заказчика, их должностных лиц и основания, по которым они принимают решение (устав, приказ, доверенность).
Перечислить права, обязанности и требования сторон друг к другу. Обязательно оговорить предмет соглашения, сроки реализации, порядок сдачи-приемки и оплаты, ответственность сторон, прекращение действия соглашения и досудебное урегулирование спорных вопросов.
Привести реквизиты участников, поставить подписи и печати.

2.4. Приемка товара от Поставщика оформляется подписанием счета-фактуры и товарно-транспортной накладной на переданный Товар, в которой отражают результат его приемки по количеству, с указанием даты приемки товара представителем Покупателя. Накладная подписывается в таком количестве, чтобы у каждой из сторон, участвующих в сделке по поставке товара, осталось по необходимому числу экземпляров.

Как прописать в госконтракте гарантийные обязательства

Гарантийные обязательства по государственному контракту — это договоренность сторон о том, что в течение определенного срока исполнитель ручается за качество и возможность использования товара или результата работы или услуги. Если в течение этого времени товар приходит в негодность и не может использоваться, поставщик за свой счет решает проблему.

Гарантийные обязательства будут обеспечиваться либо денежными средствами, либо банковской гарантией. Если исполнитель по контракту не выполнит требования по гарантийному обслуживанию, госзаказчик либо взыщет предоставленную денежную сумму, либо обратится с требованием о выплате суммы обеспечения в банк, который выдал банковскую гарантию.

порядок и срок уведомления заказчиком поставщика, подрядчика, исполнителя о выявленных недостатках в товаре, работе или услуге;
порядок фиксации выявленного недостатка, например, стороны могут договориться о необходимости составления совместного акта о выявленных недостатках или об обязательном проведении независимой экспертизы причин появления недостатка;
на чьей территории проводится ремонт;
срок ремонта;
обязанность продавца предоставить аналогичный товар на время проведения ремонта.

Госконтракт на выполнение работ предполагает, что заказчик получит результат, который по качеству будет соответствовать установленным в соглашении и техническом задании требованиям. Гражданский кодекс РФ допускает установить для исполнителя обязательства по устранению недостатков работ после их приемки и срока таких обязательств. Даже если этот срок не установлен, у заказчика все равно есть право в течение двух лет предъявить претензии к качеству выполненных работ.

форму обеспечения выбирает поставщик;
обеспечение предоставляться до окончательной приемки результатов исполнения соглашения, без этого приемка невозможна;
размер обеспечения не больше 10% от суммы соглашения;
период обеспечения превышает гарантийный срок минимум на один месяц.

Пример 1. Цена госконтракта составляет 2 млн рублей, а срок действия — 1 год. Контракт должен быть обеспечен банковской гарантией или суммой в размере 20 % от его цены. То есть компания-исполнитель должна либо заморозить на год 400 тысяч рублей, либо получить в банке гарантию. Комиссия банка составляет 2 %. Если компания-исполнитель выберет обеспечение гарантией, то она заплатит банку 8 тысяч рублей. Для компании это выгоднее, чем замораживать на год 400 тысяч рублей.

Пример 2. Покупатель не может оплатить оборудование, но готов предоставить в качестве залога объект недвижимости. Продавцу такая ситуация невыгодна. У него нет ресурсов и возможностей для работы с залоговым имуществом. А на банковскую гарантию он согласен. Ведь в случае невыплаты долга он сможет быстро получить деньги по гарантии, а залоговым имуществом уже займется банк.

Как заключить крупную сделку, если контрагент вам не доверяет? Как получить рассрочку по налоговым платежам? Как не разориться на таможенных сборах в ожидании платы от покупателя? Какое обеспечение необходимо для участия в госзакупках? Если у вас возникли подобные вопросы — вам нужна банковская гарантия. Расскажем, что это такое, и как работает.

Если условия сделки будут нарушены, банк компенсирует потери пострадавшей стороне, а клиенту потребуется вернуть банку деньги или передать в собственность залоговое имущество. Если за клиента поручится другой субъект, то возврат долга банку ляжет на него.

размера гарантийной суммы : чем больше сумма, тем сильнее рискует банк, поэтому и комиссия будет больше;
срока действия : чем дольше действует гарантия, тем она дороже;
наличия обеспечения : гарантия не обеспеченная залогом или поручительством также обойдется дороже.

Стороны сделки вправе согласовать штрафные санкции за нарушение исполнения договорных обязательств в любом размере. Но даже если в договор об отсрочке платежа не включены положения о штрафных санкциях, поставщик вправе их потребовать за несвоевременную оплату в соответствии со ст. 395 ГК РФ.

Порядок и сроки оплаты согласовываются сторонами сделки при установлении контрактных обязательств. Стороны вправе установить, что поставленный товар оплачивается на условиях постоплаты. Условие договора об отсрочке платежа должно четко определять, через какое время после передачи товара покупателю производится оплата поставки.

При установлении постоплаты в контракте поставщик вправе предусмотреть проценты за отсрочку платежа по договору поставки. Такой тип договорных отношений именуется коммерческим кредитом (ст. 489 ГК РФ). Проценты начисляются со дня передачи товарной продукции в размере, согласованном сторонами сделки.

Условия коммерческого кредита прописываются в контракте на поставку товарной продукции. Если условия о начислении процентов нет, то отложенная отплата товарной продукции не признается автоматически коммерческим кредитом (см. например Постановление Арбитражного суда ЦФО №Ф10-322/2022 от 09.04.2022).

В отличие от единовременной постоплаты, рассрочка предусматривает погашение задолженности несколькими периодическими перечислениями денежных средств (ст. 488 ГК РФ). Условия рассрочки: стоимость товара, порядок, сроки и размеры сумм перечислений являются существенными положениями контракта при поставке в рассрочку.

Если принципал не выполняет своих обязательств, указанных в договоре, например, нарушает сроки для получения продукции, доставляет товар ненадлежащего качества, то бенефициар вправе потребовать с гаранта возмещение убытка, путем выплаты указанной в документе суммы.

основная цель, преследуемая поставщиком – это возложение обязательств на банк;
банк не контролирует условия, указанные в контракте, а лишь рассматривает их при получении требования о возмещении от бенефициара;
форма документа должна быть безотзывной, в противном случае заказчик может не принимать банковскую гарантию;
в документе банковского обязательства должна быть прописана ссылка на договор доставки;
срок банковской гарантии устанавливает специально разрешенное время для обращения бенефициара с требованием к гаранту.

поставщик выбирает подходящий банк, имеющий право на выдачу гарантий с наиболее подходящими условиями;
следует обратить внимание на банковские требования, которые под силу выполнить поставщику, включая необходимый список документов, внесение залога, наличия поручительства;
после выбора гаранта в его адрес направляется соответствующий запрос;
банк в свою очередь начинает проверку поставщика о возможности выдачи ему гарантии, в частности рассмотрение финансовых показателей компании, кредитной истории, отсутствии задолженности и деловой репутации;
срок рассмотрения заявки индивидуален для каждого банка и составляет от трех и более дней;
поставщик и покупатель подписывают договор поставки с необходимостью внесения предоплаты поставщиком после предоставления бенефициару банковской гарантии;
дополнительно к договору оформляется банковское соглашение.

Шесть вопросов по банковской гарантии: обзор практики от ВС

Согласно общему правилу, нет. В качестве иллюстрации приводится дело, где выплата по гарантии была предусмотрена в твердой сумме, а затем по договору подряда увеличились объем и стоимость работ. Банк заявил, что это влечет прекращение его обязательств, но суды с этим не согласились. Они указали, что гарант не может ссылаться на обстоятельства, не указанные в гарантии. Также суды напомнили: обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит от основного обязательства, так что изменение условий подряда ничего не поменяло для банка.

Да, если к тому есть основания. Пример – дело подрядчика, который не смог провести работы на объекте по вине заказчика. Многочисленные предупреждения ничего не дали. Исполнитель вынужден был отказаться от муниципального контракта и решил взыскать расходы на банковскую гарантию. Суды удовлетворили такой иск. Они учли, что банковская гарантия была обязательным требованием к победителю торгов. Поскольку расходы стали убытками из-за нарушений заказчика, он должен их компенсировать.

6.2.1. В случае если Поставщик, получивший платеж за Товар, не исполняет обязанность по передаче Товара в установленный срок, потребовать от Поставщика передачи оплаченного Товара или возврата суммы предварительной оплаты за Товар, не переданный Поставщиком.

9.1. В случае возникновения обязательств непреодолимой силы, к которым относятся: стихийные бедствия, массовые беспорядки, забастовки, революции, военные действия, вступление в силу законодательных актов, правительственных постановлений, распоряжений государственных органов, прямо или косвенно запрещающие указанные в договоре виды деятельности, препятствующие осуществлению сторонами своих функций по Договору, и иных обстоятельств, независящих от волеизъявления сторон, стороны по настоящему Договору освобождаются от ответственности за неисполнение взятых на себя обязательств, если в течение разумно короткого срока с момента наступления таких обстоятельств сторона, пострадавшая от их влияния, доведет до сведения другой стороны известие о случившемся.

Предварительно согласовать все условия.
Составить письменное соглашение.
Прописать преамбулу — вводную часть. В ней указать поставщика, заказчика, их должностных лиц и основания, по которым они принимают решение (устав, приказ, доверенность).
Перечислить права, обязанности и требования сторон друг к другу. Обязательно оговорить предмет соглашения, сроки реализации, порядок сдачи-приемки и оплаты, ответственность сторон, прекращение действия соглашения и досудебное урегулирование спорных вопросов.
Привести реквизиты участников, поставить подписи и печати.

Независимые гарантии: позиции Верховного Суда

Обязательство из независимой гарантии нельзя признать отсутствующим по мотиву неуказания наименования бенефициара в тексте гарантии, если достоверно установлено лицо, в пользу которого эта гарантия была выдана (п. 2 Обзора). Данный факт может подтверждаться, например, тем, что банк сам направил оформленную гарантию конкретному лицу (бенефициару).

По смыслу п. 1 ст. 157, ст. 314 и 368 ГК РФ начало срока действия гарантии может определяться моментом совершения бенефициаром действий, относящихся к исполнению основного договора. При этом предполагается, что такие действия будут совершены бенефициаром в срок, предусмотренный основным договором, а при его отсутствии – в разумный срок. В случае если бенефициар не совершит соответствующих действий в указанные сроки, гарантия вступает в силу в момент, когда они должны были быть совершены согласно условиям основного договора, а при отсутствии соответствующих условий в тексте основного договора – после истечения разумного срока.

В подобном случае банк не вправе ссылаться на то, что срок гарантии не определен (п. 3 Обзора). В частности, не является недействительной гарантия, если в ней указано, что срок ее действия составляет один год с момента уплаты бенефициаром (покупателем) аванса по обеспечиваемому договору. В данном случае нельзя говорить об отсутствии гарантийного обязательства в силу абз. 8 п. 4 ст. 368 ГК РФ (в гарантии должен быть указан срок ее действия).

Речь пойдет об Обзоре судебной практики разрешения споров, связанных с применением законодательства о независимой гарантии, утвержденном Президиумом ВС РФ 05.06.2022 (далее – Обзор). В нем сформулированы позиции по 17 вопросам из практики. Эти разъяснения, безусловно, снизят количество конфликтных ситуаций. Рассмотрим наиболее распространенные случаи.

По общему правилу для возникновения обязательства из независимой гарантии достаточно одностороннего волеизъявления гаранта. Иное (направление банку бенефициаром извещения о том, что выданная им гарантия принята) должно быть прямо предусмотрено в тексте самой гарантии (п. 1 Обзора). При отсутствии подобной специальной оговорки гарант обязан произвести оплату по гарантии, поскольку его обязательства перед бенефициаром возникли в момент выдачи гарантии. При этом важно, чтобы требование бенефициаром было предъявлено в установленный срок и с приложением всех необходимых документов.

Банковская гарантия 44-ФЗ

Если срок действия контракта не прописан, то идем в раздел со сроками исполнения контракта (срок поставки, выполнения работ, услуг), где написано, например, «8 недель» или «100 рабочих дней с момента подписания». В этом случае срок действия БГ считаем так: сколько дней у нас на подписание контракта + на исполнение + на подписание акта о приеме + на оплату (если прописано).

наименование, ИНН и местонахождение банка-гаранта, выпустившего документ;
наименование, ИНН и местонахождение поставщика;
сумма, которую гарант обязуется выплатить бенефициару в случае неисполнения победителя закупок своих обязательств по контракту (или в случае отказа от подписания договора);
срок действия гарантии;
копию гарантии, за исключением тех документов, информация о которых внесена в закрытый реестр банковских гарантий;
иные документы, предусмотренные в перечне Постановления Правительства РФ от 08.11.2013 N 100

Информация о выданной банковской гарантии обязательно вносится в реестр БГ. Так можно проверить, что она подлинная. Реестр размещен в ЕИС и до 2022 года его мог посмотреть кто угодно. Сейчас реестр доступен в ЕИС только для банка, заказчика и поставщика в его личном кабинете.

Если банк выбыл из реестра, а его обязательства перешли другому банку — то гарантия не перестаёт действовать и не требует повторного выпуска. Если банк выбыл, а его обязательства никуда не перешли, то нужно будет переоформлять БГ в другом банке на оставшийся, неистекший срок.

Правда окончательное ура будет только когда вашу гарантию примет заказчик. У заказчика есть 5 календарных дней на подписание контракта. В этот срок он должен принять или отклонить БГ. Если заказчик не согласовывает документ, то он должен направить ответ победителю закупки с объяснением причин, почему гарантия не была принята в качестве обеспечения исполнения контракта.

Например, подрядчик сделал ремонт, а заказчик заявил, что это не ремонт, а его жалкая имитация. Спор передают в суд, который назначает экспертизу. Одна из сторон не соглашается с результатами экспертизы и просит провести повторную, и все это длится несколько месяцев, а то и лет. Если же у бенефициара будет гарантия, то он сразу же сможет получить у банка деньги.

Гарантия заявки на участие в торгах. Подтверждает, что победитель торгов подпишет госконтракт.
Гарантия исполнения контракта. Подтверждает, что участник торгов, который заключил контракт, своевременно исполнит свои обязательства.
Гарантия качественного исполнения обязательств. Подтверждает качество проданного товара, выполненной работы или оказанной услуги в течение гарантийного срока.

Кроме этого, заказчик (бенефициар) может установить дополнительные требования к гарантии. Например, условие, что он как заказчик получает право бесспорно списать деньги со счета в банке в случае, если банк сам не перечислил их в течение пяти дней со дня получения требования об этом.

Чаще всего банковской гарантией пользуются предприниматели. Например, фермер хочет купить у завода комбайн для сбора урожая. Деньги у фермера появятся только после того, как он соберет и продаст урожай. Поэтому фермер просит завод предоставить ему отсрочку по оплате трактора. Чтобы завод поверил ему и согласился продать комбайн, фермер получил у банка гарантию. По условиям гарантии банк оплатит долг фермера, если он не переведет деньги за комбайн до начала зимы.

Строительная компания с этим не согласилась и потребовала, чтобы суд вернул списанные банком деньги. Суд первой инстанции удовлетворил иск строительной компании — банк знал, что принципал выполнил свои обязательства, и не имел права списывать деньги. Но банк смог обжаловать это решение — выплата по гарантии производится независимо от того, исполнил принципал свои обязательства или нет. Если бенефициар предъявил требование о платеже и приложил все необходимые документы, то банк обязан заплатить.

Кроме того, п. 4 ст. 487 ГК РФ позволяет установить в договоре поставки с предоплатой обязанность продавца платить процент с суммы предоплаты как плату за пользование коммерческим кредитом (п. 13 пост. Пленума Верховного суда РФ № 13, Пленума ВАС РФ № 14 от 08.10.1998). Если сделкой не определены размер и порядок выплаты процентов, то первое условие исчисляется в соответствии со ставкой рефинансирования (п. 2 ст. 823, п. 1 ст. 809 ГК РФ), а перечисление процентов осуществляется ежемесячно (п. 2 ст. 809 ГК РФ).

При смешанной предоплате рекомендуется в интересах покупателя оговорить в тексте договора, что на вторую половину оплаты, в соответствии с п. 1 ст. 317.1 ГК РФ, не начисляются проценты за пользование суммой отсрочки. Также целесообразно при частичной предоплате или поставке товара партиями определить, какая часть продукции оплачивается авансом, если стороны сделки являются плательщиками НДС.

Если в договоре есть особое условие о том, что возврат предоплаты происходит после расторжения сделки, то получить аванс можно будет только после досрочного прекращения договора (определение ВАС РФ от 19.09.2013 № ВАС-7332/13 по делу № А56-44434/2011).
Если покупатель не внес установленный договором поставки с предоплатой аванс в полном размере, то и у поставщика не возникает обязанности передать товар. Более того, в таком случае покупатель не сможет истребовать свой аванс на основании п. 3 ст. 487 ГК РФ (постановление ФАС Волго-Вятского округа от 08.04.2013 по делу № А43-17586/2012).
Если товар еще не был получен и срок его передачи не наступил, а покупатель желает вернуть предоплату, то он не может требовать выплаты процентов за пользование авансовой суммой (постановление ФАС Волго-Вятского округа от 28.06.2011 по делу № А43-12388/2010).
При поставке товара в срок аванс покупателю не возвращается (постановление ФАС Поволжского округа от 21.02.2011 по делу № А57-7141/2010).

приостановить передачу товара (п. 2 ст. 487, ст. 328 ГК РФ);
отказаться от своих обязательств полностью и потребовать возмещения убытков (п. 2 ст. 328 ГК РФ);
поставить продукцию и потребовать уплаты процентов по ст. 395 ГК РФ;
передать товар и потребовать неустойку, если такое условие оговорено договором поставки с предоплатой.

Договор поставки является разновидностью договора купли-продажи, хотя имеет и существенные отличия от него, о которых мы расскажем далее. Сделка регулируется § 3 гл. 30 Гражданского кодекса РФ (далее — ГК РФ), хотя к ней применяются и общие нормы о купле-продаже.

Банковская гарантия по; 44-ФЗ: требования, условия предоставления и; размер

сумму обеспечения, которую гарант выплатит госзаказчику (бенефициару) по его требованию;
обязательства по контракту принципала (поставщика);
обязанность банка-гаранта выплатить неустойку за каждый день просрочки в размере 0,1 %;
условие о том, что выполнение обязательств банка по БГ — это фактическое поступление денег на счет заказчика;
срок действия БГ;
отлагательное условие, которое предусматривает, что обязательства по БГ возникнут после заключения госконтракта — если гарантия на ОИК;
список документов, которые госзаказчик предоставляет банку вместе с требованием на уплату суммы по БГ;
условие о бесспорном списании денег с банка, если он не выплатит сумму обеспечения в течение пяти дней.

не устроит финансовое положение компании;
организация открылась недавно — обычно меньше полугода назад;
учредительные документы не в порядке — банк попросит из заменить или исправить ошибки, на что потребуется дополнительное время;
у ИП, юрлица или руководителя есть долги перед налоговой, судебными приставами или третьими лицами;
раньше компания уже исполняла контракты с просрочкой, пенями и штрафами.

Полную финансовую отчетность — годовую и квартальную, в дополнение — отчетность за два предыдущих года. Некоторые банки могут не требовать отчетность, если сумма гарантии меньше 1 млн рублей, например, Экспобанк, РЕСО Кредит банк.
Учредительные документы — устав, ИНН, ОГРН, документы о полномочиях, паспорт руководителя и другие.
Исполненные контракты — если сумма обеспечения больше 500 тыс. рублей, гарант оценивает добросовестность компании.

Кредитная организация на следующий день после выдачи вносит гарантию в реестр, который ведет казначейство в ЕИС. Реестр не может посмотреть любой желающий. Он доступен для сотрудников кредитных организаций и заказчиков. Участник в личном кабинете ЕИС видит только те банковские гарантии, которые получал сам.

Например, компания собирается участвовать в закупке, где ОЗ — 55 000 рублей, ОИК — 550 000 рублей. Она идет в кредитную организацию за БГ на ОЗ. Банк смотрит финансовое положение компании и понимает, что может выдать БГ на 55 000 рублей, но не сможет — на 550 000 рублей, если компания победит в закупке. В итоге банк отказывает клиенту в выдаче БГ на ОЗ.

Что нужно знать о договоре поставки

привлечение внимания покупателей к товару продавца (промоакции, размещение товара в оговоренных местах, выделение постоянного или дополнительного места в магазине);
обеспечение наличия товаров продавца в магазинах покупателя и другие аналогичные услуги.

Если стороны не согласовали в договоре условие о качестве товара, на поставщика возлагается обязанность передать покупателю товар, пригодный для целей, для которых обычно используется аналогичный товар. В случае же, когда покупатель заранее сообщил о целях приобретения товара, продавец обязан поставить товар, пригодный для использования в этих целях (п. 2 ст. 469 ГК РФ).

Поставщик обязуется передать покупателю строительный гранитный щебень (далее – товар). Количество, ассортимент, характеристики, цена и иные данные, относящиеся к товару, указываются в спецификациях, которые согласовываются сторонами и являются неотъемлемой частью данного договора.

в конкретный срок поставки товара («12 августа 2014 года»);
к определенному сроку («не позднее 12 августа 2014 года»);
в определенные периоды времени («в сроки, установленные графиком поставки (приложение № ___ к договору поставки № ___ от «___» _______ 2014 г.)»).

Рекомендуем в любом случае заключать договор поставки в простой письменной форме, поскольку несоблюдение такой формы хоть в большинстве случаев и не является основанием для признания договора недействительным, но лишает стороны договора права в случае возникновения спора ссылаться на свидетельские показания, подтверждающие условия договора (п. 1 ст. 162 ГК РФ). Отметим, что при этом возможности предоставлять письменные и иные доказательства стороны не лишаются.

Администрация районной больницы объявляет тендер на закупку аппаратов ИВЛ, которые требуются этой больнице. Но если что-то пойдет не так и выбранный исполнитель исчезнет, больнице придется самой разбираться с последствиями. Администрация не умеет обращать взыскание на залог — подавать иск в арбитражный суд, искать фактическое местонахождение залога, добиваться от пристава его ареста. Больнице проще обратиться в банк с требованием оплатить гарантию.

Но иногда суды входят в положение бенефициара и признают гарантию действующей, даже если она не содержит одно из указанных в законе условий. Ведь чаще всего гарантию составляет сам гарант, и он должен отвечать за допущенные ошибки. Поэтому Верховный суд разъяснил, что суды не могут ограничиваться формальной проверкой текста гарантии.

Последняя гарантия была введена в закон о госзакупках в мае 2022 года и поэтому еще мало известна. Работает она так: например, продавец устанавливает гарантийный срок работы лампочек. Если лампочки сломаются в течение этого срока, заказчик сможет требовать с продавца денежное возмещение. Гарантия этих обязательств как раз и обеспечивает обязанность продавца выплатить такое возмещение.

Также в качестве обеспечения банк может попросить предоставить поручительство какой-нибудь фирмы или предпринимателя с устойчивым финансовым состоянием. В таком случае банк сможет взыскивать компенсацию не только с самого принципала, но и с лица, предоставившего поручительство.

Образец гарантийного письма об оплате задолженности

Оно представляет собой важный элемент деловой переписки между предприятиями и дает гарантию оплаты задолженности после предварительного выполнения обязательств одной из сторон по сделке. Эта бумага является основанием для внесения в соглашение отсрочки или рассрочки платежей, а также реструктуризации долга.

Образец гарантийного письма об оплате товара содержит просьбу о поставке либо выполнении услуг и гарантирует своевременную выплату. Текст документа начинается словами: «Просим выполнить», последний пункт — «Оплату гарантируем». Для письма, которое содержит только гарантию оплаты задолженности, начало будет следующее — «Гарантируем оплату». При этом нужно указать точный срок исполнения финансового обязательства.

фразы не должны быть расплывчатыми, долгие рассуждения неприемлемы. В противном случае ваш получатель не поймет суть ваших требований или будет сомневаться в ваших гарантиях. Искренность и доброжелательность помогут настроить контрагента на принятие положительного решения в вашу пользу;

По договору покупатель должен оплатить часть суммы до определенного числа.В связи с тем что деньги по исполняемому котракту поступят позднее, компания может оплатить эту сумму продавцу позднее.Как правильно составить гарантийное письмо об отсрочке платежа?

Перечислите продукцию либо услуги, которые стали предметом для оформления двухстороннего соглашения. Укажите размер суммы сделки не только цифрами, но и прописью, а также срок оплаты, размер штрафных санкций и пени, которые накладываются на плательщика в ситуации ненадлежащего исполнения обязательств. В конце документа обязательно укажите полное название, юридические адреса каждой из сторон и реквизиты банка для перечислений.

16 Фев 2022 jurist7sib 62