Вычет На Ремонт Квартиры
Как получить налоговый вычет за ремонт квартиры
- квартира приобреталась без отделки;
- произведенные работы относятся к ремонтно-отделочным;
- приобретение сантехники, новой мебели не будет относиться к отделке, соответственно, данные затраты не будут возмещаться, как вариант, можно в договоре, или передаточном акте указать, что покупатель отказался от проведения работ по установке сантехники, проведения электрики и пр. строительной фирмой;
- в акте должна содержаться информация о проценте готовности квартиры, а также перечень производимых работ и/или имеющихся недоделок.
Рассчитывать можно на сумму, не превышающую 260 тысяч рублей. Например, если жилье приобреталось за полтора миллиона, то можно учитывать затраты на ее отделку в размере 500 тысяч рублей, чтобы получить вычет с 2 млн. руб.
Как получить налоговый вычет за ремонт квартиры
- Удостоверение личности покупателя (паспорт).
- Договор купли-продажи или иной документ, удостоверяющий передачу жилья в собственность.
- Акт приема-передачи объекта с подробным указанием всех недоделок в нем.
- Справка о заработной плате по форме 2-НДФЛ. Если заявитель получает доходы в нескольких местах, то справки должны быть предоставлены от каждого источника отдельно. Это не обязательное требование закона и полностью зависит от желания налогоплательщика. Но если суммы удержанного налога не хватает для полного возврата вычета, то справки лучше предоставлять все, какие только возможно.
- Налоговая декларация формы 3-НДФЛ.
Квартира без отделки — это, по сути, обычная бетонная коробка с окнами и входными дверями. Стоимость таких квартир, как правило, несколько ниже, чем такого же жилья с полной отделкой, поэтому они пользуются популярностью у покупателей. Для новосела очень важно правильно оформить приемо-сдаточные документы, чтобы потом получить вычет за ремонт квартиры.
Вычет На Ремонт Квартиры
В 2022 году на работе сыну дали ипотеку на покупку квартиры без отделки. Жилье обошлось в 1 млн 776 тыс. руб. Вся сделка была оформлена договором купли-продажи. В документах не было указано, что квартира передается без отделки. При обращении в налоговую за вычетом нам сказали, что деньги вернут только со стоимости квартиры. Но ведь мы можем вернуть деньги и за отделочные материалы! Разберитесь, пожалуйста, имеем ли мы право еще на какие-то деньги? Мы представили документы с работы, что ремонта в квартире не было, но нам все равно отказывают.
Если вы не покупали жилье с черновой отделкой, а просто сделали ремонт в старой квартире, то права на возврат денег у вас нет. Похоже, вы немного перепутали, хотя похожий вычет существует. При покупке квартиры в налоговый вычет могут включаться:
• приобретение квартиры или прав на квартиру в строящемся доме;
• приобретение отделочных материалов;
• работы, связанные с отделкой квартиры. Но для этого нужно сначала купить квартиру с голыми стенами.
Как оформить налоговый вычет на ремонт квартиры
- траты на покупку новостройке в многоквартирном строящемся доме;
- расходы на покупку отделочных материалов для создания чистовой отделки;
- затраты на сами отделочные работы, а также на разработку проекта работ и финансовой сметы.
Под черновой отделкой имеются в виду работы, которые были проведены частично. В итоге в помещении есть, например, только слой штукатурки, но проживать в нем без дополнительных ремонтных работ невозможно. В таком случае собственнику особенно важно изучить все документы, потому что если в них не будут перечислены конкретные работы, которые уже сделаны в квартире, вычет можно не получить. В акте приема-передачи, как и в договоре о покупке, следует прописать, что именно было сделано:
Налоговый вычет на ремонт и отделку
Добрый день! Квартира была приобретена в новостройке в ипотеку 2022 году. был заключен договор
В августе 2022 г должны сдать дом. Отделка будет только чистовая. Остальное будем делать сами т.е нанимать бригаду. Какие документы нужны для возврата подоходного налога. И за какие работы будет возврат . И как все правильно оформить? Спасибо
Следует понимать, что письма Министерства финансов для налоговых инспекций носят рекомендательный характер, и даже ответы в этих письмах иногда могут противоречить друг другу. Бывают случаи, когда несмотря на рекомендации Минфина России Вам отказывают в вычете, в таких случаях можно обжаловать решение.
Порядок и условия получения налогового вычета на ремонт квартиры в новостройке
- Покупка новой мебели и сантехники.
- Услуги нотариуса.
- Приобретение строительных инструментов, которые будут использоваться в ремонте.
- Закупку и монтаж пластиковых окон.
- Монтаж электропроводки.
- Установка счетчиков, систем кондиционирования, встроенных мебельных гарнитуров.
Такой случай получения вычета самый распространенный. И в большинстве случаев реальный способ. Затраты понесенные на такой ремонт можно смело включать в сумму вычета. При покупке квартиры в новостройке, для получения подобной льготы нужно обратить внимание на такие моменты:
Как получить имущественный вычет за ремонт квартиры
- Для того, чтобы включить расходы на ремонт в общую сумму вычета, в договоре купли-продажи недвижимости (или ином контракте, на основании которого человек приобретает право собственности на жилье) должно быть прямо указано, что на объекте недвижимости не произведен ремонт. То есть — жилье не имеет чистовой отделки.
В расходы на ремонт не может быть включена стоимость сантехники, мебели, а также стройматериалов, использовавшихся при перепланировке квартиры (если она была проведена). Дело в том, то данные предметы задействуются в целях улучшения жилья, а не ремонта, проводимого в целях подготовки объекта недвижимости к эксплуатации (это основной критерий чистовой отделки — приведение квартиры к виду, пригодному к проживанию людей).
Как получить налоговый вычет на ремонт квартиры без отделки
Можно включить в расходы для вычета и затраты на материалы для выполнения указанных работ: обои, штукатурки, грунтовки, плитку, клей, фанеру, ламинат, двери и пр. При этом монтаж сантехники (ванны, унитазов, душа, смесителей), газового оборудования, проводку электрики, включить в состав расходов не получится. Аналогично и по отношению к расходам по монтажу балконных блоков.
Налоговый вычет за ремонт квартиры можно получить только при условии покупки жилья на первичном рынке (в новостройке). При этом в договоре купли-продажи (или долевого инвестирования) должно быть прямое указание на то, что квартира продается без отделки либо с черновой отделкой. Отсутствие указанной фразы лишает собственника права на получение налогового вычета при ремонте квартиры.
Документы для получения вычета при ремонте
Итак, какие нужны документы для получения налогового вычета при ремонте:
- заполненная декларация 3НДФЛ за год. Декларация заполняется отдельно на каждый год. Лишние листы, не содержащие информацию о вашей ситуации заполнять и подавать пустыми не нужно. Обычно при ремонте заполняется 7-8 листов, а в полном бланке 23 листа;
- заполненное заявление на предоставление имущественного налогового вычета при ремонте жилья;
- заполненное заявление на перечисление суммы возврата излишне уплаченного налога на ваш расчетный счет;
- заполненное заявление о распределении долей налогового вычета между супругами. Данным заявлением супруги по своему усмотрению распределяют доли в праве на получение налогового вычета. Надо заполнять только для сделок, произведенных до 2022г. Такое заявление подается однажды;
- оригинал справки о доходах по форме 2-НДФЛ с печатью. Получаете в бухгалтерии вашего работодателя или работодателей, если имеете несколько официальных работ. Справка должна быть настоящей;
- копия паспорт гражданина РФ все заполненные страницы;
- копия договора приобретения жилья (купли-продажи, инвестирования, о долевом участии в строительстве), в котором обязательно должно быть указано, что жилье передается вам без отделки и нуждается в ремонте. Может быть фраза передается с черновой отделкой;
- копия свидетельства о государственной регистрации права собственности на приобретенное жилье без отделки;
- копия акта приема-передачи по договору жилья без отделки;
- копия свидетельства о браке, если ремонт и покупка неотделанного жилья происходило в период брака;
- копия свидетельства о рождении детей, если по справки 2НДФЛ предоставлялся стандартный налоговый вычет;
- копии договоров на расходы по отделке;
- копия платежных документов об оплате расходов по отделке и ремонту;
- копия сберкнижки (ее первый разворот) или реквизиты вашего банковского счета для перечисления возврата налога.
Для получения налогового вычета при ремонте в квартире или жилом доме необходимо предоставить полный пакет документов в налоговую инспекцию. Самое главное верно подготовить все документы к подачи, тем самым вы не затяните процесс возврата и не получите отказ. Если все верно подготовите, Вам может быть предоставлен налоговый вычет при ремонте в размере фактических расходов при ремонте и приобретении жилья без отделки, но не более 2 000 000руб. Соответственно, возврат налога при ремонте жилья будет до 260 000руб на ваш счет.
Налоговый вычет на ремонт квартиры в новостройке
Для получения вычета на ремонтные работы и отделку жилья в новом доме, необходимо грамотно заполнить и подготовить все необходимые документы. Затем пакет документации с заявлением, где указана просьба о возмещении ущерба, подаются в налоговую инспекцию.
Согласно статье 220 НК РФ гражданин обладает правом на получение вычета, размер которой равняется стоимости фактически сделанных расходов на ремонт, подтвержденных документально. При этом сумма произведенных им затрат не должна превышать два миллиона рублей.
Налоговый вычет за ремонт квартиры и порядок его оформления
- налоговую декларацию;
- справку о доходах обратившегося гражданина;
- документ удостоверяющий личность (паспорт);
- свидетельство о праве собственности на квартиру;
- договор о приобретении жилья, в котором есть условие о том, что квартира без отделки, или с черновой отделкой;
- документы, подтверждающие расходы по ремонту и отделки квартиры:
- договор подряда с отделочниками;
- квитанции (чеки) о покупке отделочных материалов;
- реквизиты банковского счёта, на который будет перечислен налоговый вычет.
Налоговое законодательство предусматривает возможность получения налогового вычета за ремонт и отделку квартиры, а также отделку частного дома при строительстве. Но данный вид налогового вычета имеет свои особенности, о которых должен знать налогоплательщик, для того, чтобы получить вычет.
Можно ли получить налоговый вычет за ремонт квартиры и как это сделать
Часто на первичном рынке можно найти жилье, в котором не созданы необходимые для комфортного проживания человека условия. Например, недостроенные, с частичной отделкой или вообще без неё. Это даёт право покупателю требовать выплату части средств, потраченных на улучшение условий проживания. Все эти моменты описаны в Налоговом кодексе, статьях 218, 219 и 220.
Перед принятием решения о запросе возврата порученных на ремонт средств необходимо убедиться, что:
В учёт берётся не только заработная плата, но и ряд других облагаемых налогом доходов, например, от сдачи жилья в аренду. Ещё одно ключевое требование к получателю вычета – он должен быть собственником недвижимости, относительно которой заявляет своё право на имущественный вычет.
Налоговый вычет за ремонт квартиры
Величина денежных расходов, подвергающаяся возврату, относится к покупке квартиры и отделке. Общие финансовые траты не должны превышать установленную цифру. Гражданин, купивший жилье без отделочных работ может вернуть максимум 260 000 рублей.
Законодательством России установлен суммарный порог финансовых трат на покупку и ремонт жилого помещения. Максимальная величина — 2 миллиона рублей. Имущество стоимостью выше регламентированного размера относится к категории дорогостоящих.
Налоговый вычет на ремонт квартиры
- декларацией 3-НДФЛ, справкой 2-НДФЛ;
- заявлениями — на компенсацию по форме ФНС за расходы на покупку жилья, а также на компенсацию за расходы на ремонт (оба вида расходов, как мы уже знаем, должны заявляться при оформлении вычета одновременно);
- копией паспорта заявителя;
- копией договора купли-продажи или иного контракта, по которому налогоплательщику переходит право собственности на квартиру (в соответствующем документе обязательно должны быть отражены сведения о том, что в жилье не проведена чистовая отделка);
- копия свидетельства о праве владения квартирой или же акта приема-передачи (если первый документ еще не оформлен);
- копии документов, подтверждающих расходы на проведение ремонта (контракт с подрядчиком, банковские чеки на закупку стройматериалов, на оплату работ по составлению проектной документации если они проводились).
- В расходы на ремонт могут быть включены:
- стоимость отделочных материалов;
- стоимость ремонтных работ, заказанных у специализированной фирмы или частных подрядчиков;
- стоимость услуг специализированной фирмы по разработке проектной документации по ремонту.
Налоговый вычет на ремонт квартиры в новостройке: необходимый пакет документов
- важно, чтобы ранее производилась деятельность исключительно ремонтно-отделочной направленности;
- деньги, потраченные на приобретение сантехники или предметов меблировки в список расходов включать нельзя;
- в акте о выполненных работах указывают пункт, который является свидетельством произведенных внутри помещения работ и тех работ, которые еще должны быть осуществлены.
Что касается понятия «ремонт», то возврат средств за него применим лишь к жилью вторичному, имеющему на момент покупки отделку. При использовании неверной формулировки налоговая служба имеет полное право на отказ в возвращении средств.
Налоговый вычет на ремонт квартиры — кому полагается и как получить
При обращении в ИФНС за налоговым вычетом следует суммировать сумму за покупку квартиры с расходами, которые потребовались на ее ремонт. Следовательно, направлять документацию следует только после проведения всех запланированных ремонтных работ.
Следует отметить, что получить полагающийся вычет можно не только посредством перечисления денежных средств на банковский счет, направив перед этим документы в налоговую инспекцию, но и непосредственно через собственного работодателя, написав заявление на имя руководителя организации о перечислении 13 % НДФЛ работнику. В данном случае, работодатель самостоятельно направит в ИФНС все необходимые документы.
25 Июл 2019 jurist7sib 187
